第一篇：代理进出口企业叙做组合购汇操作流程和注意事项

进出口企业叙做组合购汇操作流程和注意事项

由于企业业务本身的原因，代理进出口企业叙做组合购汇对于时间的要求更加紧迫。

1.申请贷款卡。对于从来无授信要求的企业，要事先了解清楚企业是否拥有贷款卡，如果没有，应该事先提前把贷款卡办理出来。资料齐全的情况下，在申请当天去人民银行可以办理出来。客户经理可向各公司部门和各支行的业务发展部领取人民银行统一印制的申请资料，客户填写申请表并提供相关资料，营销团队主管审查通过，中小企业业务部加盖公章，送人民银行办理贷款卡。

2.客户经理应了解企业具体的付汇日期，付汇金额，在中银支行开立贷款帐户“7位客户号＋7131014”，押品表外帐户“7位客户号＋0613001”。同时在客户就近网点贷款放款专户“7位客户号＋8095014”和贷款还款专户“7位客户号＋8096014”，；定期存款专户“7位客户号＋8211001”。贷款专户每做一笔贷款就开立一个专户。客户经理应至少提前一天完成相关帐户的开立工作。

3.客户应提前一天将客户敲好公章和印鉴章的空白文件交与客户经理，相关资料包括：

A.客户提供资料：营业执照组织机构代码证国税法人代表身份证

贷款卡（密码）信息印鉴样本经审计近三年财务报

表公司章程验资报告有权办理DF业务董事会决

议或授权书

B.办理DF业务及质押存单所需资料：单位存款凭条（客户提供）贷记凭证或支票（客户提供）远期结汇、售汇人民币掉期总协议（一式两份）授权委托书开立单位定期存单委托书（一式两份）开立证实书使用协议书（一式三份）远期售汇申请书

注意事项：续做美元远期的金额需美元本息合计

公式=美元本金+美元本金*（LIBOR+BP）*365/360

C． 外汇贷款所需资料外汇贷款合同（一式两份）权利质押合同（一式

两份）企业流动资金贷款申请表（一式四份）贷款申请书（客户申请写明金额、期限、用途、还款来源）组合购汇产品证实书质押存单核销单或申报单或还本核准件短期外汇贷款支付凭条一套支取凭条一套（从8095出帐用）

其中“远期结汇售汇、人民币与外币掉期总协议”，“印鉴预留书”，“授权委托书”一次签定好后以后就不用再签。将购汇和付汇资料交就近银行审核，由就近支行营业部门负责审核资料合规性，审查通过加盖支行业务公章和私章。

4.放款日客户经理工作：A、根据客户给的付汇金额根据当天牌价计算需要质押的人民币金额，填妥“单位存款凭条”并且由企业开立相应金额的支票后开立存款证实书和质押存单做为押品。B、在押品确定后，向分行资金部（38824599）询价DF的价格，询价时要确定交割日，币种，填妥“远期结售汇申请书”后传真给资金部确定该笔DF的交易，最后可以在(http://22.196.6.15/RateManage/irate/irate_tablea_interbank_Libor_list.asp)进行当天LIBOR的查询，此时可以确定贷款合同中的贷款利率。C、填写客

户经理填写完整的按照上述要求填写合同相关凭证。D、在客户确定叙做时，在信贷系统中建立贷款合同。

5.放款日信贷工厂工作：审查“外汇贷款合同（原件）”，“权利质押合同（原件）”，“印鉴预留书（原件）”，“授权委托书（原件）”，“远期结售汇申请书（复印件）”，“远期结汇售汇、人民币与外币掉期总协议（复印件）”、“外汇支取凭条（复印件）”，“外汇贷款支付凭条（原件）”，“产品证实书（复印件）”和存款证实书和质押存单，付汇购汇资料，核对印鉴。审查通过。联系单，做传票，交换至中银

6.公司部工作做好外债登记后放款。

7.由于我行系统原因，放款时不能直接放入8095专户，可以用999传票进行间接入8095帐户，即先在信贷系统中放款入999贷方，然后手工做传票借999借方，贷8095专户。手工传票分录如下DR：99962669991014CR：七位客户号＋8095014（摘要：IN021＃620189*CHN），然后企业从8095专户中直接对外支付。

注意事项：

1.由于目前外汇贷款额度紧张，请确定好有贷款额度后方可叙做。

2.及时给客户开立所需要的帐户，防止到时手忙脚乱。

3.目前的DF为1年期，收益较好，可以考虑给客户较高的贷款利率。

4.及时询价，包括LIBOR和远期售汇牌价。定要注意金额，此金额为贷款本金加上贷款利息，为贷款本息和,一定要填写正确。

5.注意如果贷款为双休日到期,那么DF一定要和贷款到期日匹配，但是由于

定期存款可能和贷款结清日不一致，造成收益稍微有点减少，但是影响不大。

6.以上的过程都是一年后收益到帐，该产品也可以即期收益到帐，区别就是在开立质押存单不是按照贷款本金X即期牌价，而是按照贷款本息和X远期牌价计算的。

第二篇：代理进出口报关的操作流程

代理进出口报关的操作流程

一、操作人员在收到实际收（发）货人的书面要求之后，经当站经理批准许可后，提供代理进（出）口协议书给收（发）货人填写。

二、实际收（发）货人必须提供盖公章的正本代理进（出）口协议书，协议书上委托方必须是进（出）口货物的实际收货人，代理方为进（出）口的经营单位，也可以填写报关行的名称。（协议书上委托人与代理人务必不体现PHOENIX，PHOENIX至多能体现中间人的角色，进行推荐与指导。一旦达成协议，签定正本代理进（出）口协议书，操作人员方可当作代理进（出）口货物来操作。）

三、实际收货人应当提供发票（Commercial Invoice）、装箱单(Packing List)、合同(Contract)以及提/运单，书面声明其货物的清关方式，贸易条款，商检需求/配额需求/包装证明/许可证需求等相关文件给经营单位，以便经营单位制作清关文件，及海关进（出）口货物报关单。（如经由我方的相关文件，务必复印留存）

四、经营单位需将清关文件（合同必须由经营单位和国外发货人签订，并且加盖经营单位的公章或者合同章）以及加盖经营单位公章的正本报关委托书提交给报关行进行进口报关。

五、海关最后出具的税单上面会体现两个单位的名字：经营单位和收货单位。任何一家都可以去银行缴税，也可以将税单拿回公司抵税。

六，所有代理进（出）口报关过程中，所有的费用皆体现代收代付。PHOENIX不能体现任何利润，只能在起始的报价中体现操作费用，并于事后务必开具此操作费用正式发票。（特别是DDP，EX WORK的进口货）。

七，即日起实施，如有何不良后果，请自行承担。

第三篇：进出口代理流程

进出口代理 是指专业的进出口代理公司，代理是指有货物进出口需求的客户，由于对进出口业务的不熟悉或者是没有进出口权，我们帮助您委托船运公司、货代公司、报关行、贸易公司等代办进口的贸易服务型业务。进出口代理一般由代理商操作，在进出口的过程中，进出口代理商作为发货人和收货人之外的中间人，在操作过程中收取佣金，但一般不承担信用、汇兑和市场进口代理流程：

指海外出口商委托货运公司负责运输货物到指定地点，出口商按照一定得货运收费标准付费给货运公司，货运公司提供优质服务，并保证货物的安全。

按照运输方式的不同，分为进口海运代理、进口空运代理、快递进口代理和进口陆运代理等的操作。

1、代客户与国外采购商签订出口成交合同，制作形式发票；

2、代客户与国内国供货商签订采购合同；

3、代追踪合同执行程度；

4、按合同规定代制定进口单证（发票、箱单）；

5、代报进口商检、卫检；

6、配合办理涉及进口所需要用的进口许可证（重工业进口许可证、进口机电证等）；

7、配合办理进口批文手续；

8、代办理进口报关；

9、代办进口运输；

10、代办理进口收汇、结汇、核销；

11、代办理进口文件规档。

进口报关

货物到了目的港之后，需要专业的报关公司代理进口报关业务，当然，进口代理公司会帮助进口委托单位准备报关单、发票、装箱单、教委托单位提供全套的报关文件。并准备提供给海关商检的报关情况说明。进口代理费用

是指贸易代理帮助进口商将货物进口后，贸易代理受买方委托，办理进口业务，从中为当事人提供各种代理服务，并收取代理手续费。代理费是进口总货值的百分之一。

进口代理注意事项

进口代理最需要注意的是货物的所有权问题，货物所有人在跟进口代理商谈妥之后，必须签订进口代理协议，规定货物的所有权，以避免由此产生的纠纷。而进口代理商也要适时维护自己的权益，由于放货给客户之后而没有得到应得利益而产生的纠纷以及法律诉讼案例。

出口代理的概况

出口代理是指拥有进出口权的公司，帮助无进出口权企业或个人，从事出口业务。所用核销单是代理公司的。为了保证退税顺利，一般代理公司与代理委托方签订销售合同，但是并不与其发生业务上的往来。一般代理出口公司为出口委托商办理的项目有：收汇、报关、订舱、单证制作、核销、退税。

有些有进出口权的公司也会委托一些贸易公司代理出口，一方面可能是觉得是在操作上比较麻烦。另外有些公司虽然有进出口权但是对出口不是很了解，公司内部没有贸易人才。

寻找代理出口公司一定要找有实力的公司，应为这些公司本身实力强，他们本身就可以帮助其垫付出口退税。如果是一些小的公司，他们可能在巨额货款的诱惑下铤而走险。同时有实力的公司，他们接触的出口量也是很大的，经验丰富且非常专业。

出口代理的流程

出口代理是由国内供应商准备好货源，与国外采购商谈判好有关供货条件，由我们办理出口手续。

具体如下：

1、代客户与国外采购商签订出口成交合同，制作形式发票；

2、代客户与国内供应商签订采购合同，国内供应商提供增值税发票；

3、代追踪合同执行程度；

4、按合同规定代制定出口单证（发票、箱单）；

5、代报出口商检、卫检；

6、配合办理产地证；

7、配合办理出口批文手续；

8、代办理出口报关；

9、代办出口运输；

10、代办理出口收汇、结汇、核销；

11、代办理出口退税。

从代理人方面说，一般民事代理的代理人既一可以是自然人，也可以是法人，出口代理的代理人必须是商人，包括商法人和个体商人。目前我国法律上没有“商人”的概念，对“商人”法律意义上的理解应为经过工商登记，建有商业帐薄并具备相应的专业知识、技术设备及资金，从事一

定营利性经营活动的法人企业、合伙企业、独资企业及个体工商户等。而且，在出口代理中，被代理人、代理人或者第二人中通常至少有一方的营业场所在不同的国家。

出口报关

货物送进仓后，需要专业的代理公司根据委托方提供的信息，制作出口报关业务，当然，帮助出口委托单位准备报关单、发票、装箱单、核销单、报关委托书等提供全套的报关文件。并准备提供给海关商检的报关情况说明。

出口代理费用

是指贸易代理帮助出口商将货物出口后，贸易代理受买方委托，办理出口业务，从中为当事人提供各种代理服务，并收取代理手续费。代理费是出口采购总货值的百分之一。

出口代理涉及的开票结算

工厂开具的增值税发票金额= 出口代理付给工厂的货款

收入=支出+利润

对出