河南上蔡农村商业银行股份有限公司反假货币管理制度

第一章 总 则

第一条 为规范我行反假货币行为，加强对反假货币工作的管理，建立反假货币工作组织体系，杜绝假币流通，维护货币信誉和货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等法律法规及相关制度，结合本行实际，特制定本制度。

第二条 本制度明确了反假货币业务人员、收缴、保管、上缴等内容和要求。

第三条 本制度适用本行反假货币工作的管理。

第四条 概念释义：

（一）本制度所称业务人员，是指办理假币收缴业务的人员。

（二）货币是指人民币，人民币是中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。

（三）本制度所称假币，是指伪造、变造的货币。伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币；变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

第二章 职责与权限

第五条 各支行（部）、储蓄所负责假币的收缴、保

管和上缴工作。

第六条 现金管理中心负责反假币工作管理规定的制定、修改、贯彻，并对各营业网点反假货币的日常管理进行监督、考核；负责各营业网点上缴假币的核对、汇总并上缴当地人民银行等工作。

第三章 内容与要求

第七条 必须在营业场所内向客户无偿提供鉴别人民币真伪的相关服务，配备人民币点钞、验钞一体机，并保持正常运行状态供客户使用。

第八条 各支行（部）、储蓄所反假宣传要坚持日常宣传和集中宣传相结合，要充分利用营业场所和其他户外宣传等形式开展全方位、多渠道、深层次的宣传活动，积极向社会宣传货币真伪知识。各营业网点要设立反假宣传台（或公告牌），摆放宣传资料，让更多社会公众掌握反假知识，提高公众识别货币真伪的能力，切实维护人民群众的切身利益。

第九条 营业机构反假货币的内控要求

（一）加强对“假币”印章的管理，建立保管使用登记制度，在《印章保管使用登记薄》中及时记录印章领用、上缴等情况，指定专人保管，明确责任；对于因网点撤销、合并而停止使用的“假币”印章，应及时上缴总行。

（二）应将“假币收缴凭证”纳入重要空白凭证管理，定期或不定期对保管和使用中的“假币收缴凭证”进行账实核对，保证其账实相符。

（三）建立完善对业务人员库存现金的定期不定期检查制度，保证对外支付货币的真实性。

（四）业务人员在临柜办理现金收付时，对大面额人民币不论数量多少，一律进行机点，对有疑问的人民币要进行手工复点，以辨别其真伪。

（五）对拟放入ATM机内的人民币，至少由2名以上现金业务人员在电视监控下进行清点，保证放入ATM机人民币的质量。

（六）建立定期(每月一次)对营业场所验钞机具、录像等设备的检查维护、调阅制度，确保机具、设备良好，录像资料清晰完整。

（七）建立反假货币知识学习培训制度，定期或不定期组织业务人员进行反假货币知识学习，各级机构要经常对业务人员进行有关法律法规知识教育，增强员工的法制意识、责任意识和信用意识，提高员工整体素质，维护我行信誉。

第十条 反假货币工作考核方式反假货币工作质量按年考核，总行采取定期检查和不定期实地检查，年终进行考核。定期检查主要查验上缴的假币实物、假币解缴单、收缴统计表，以及群众投诉、举报、上报的反假货币信息情况；不定期实地检查主要是对业务操作、各类凭证、假币实物、登记簿进行现场查阅。

第十一条 新上岗的现金业务人员必须经过本行反假货币知识培训，在一年内通过当地人民银行组织的反假货币知识考试，取得反假货币资格上岗证书后方可办理假币收缴工作。

第四章 管理流程

第十二条 假币的收缴：

各营业网点业务人员在办理现金业务发现假币时，必须做到有2名以上持有反假货币资格上岗证书的业务人员在场，并在持币人视线范围内当场予以收缴，具体操作如下：

（一）业务人员发现假币时，应由另一名业务人员参加复核确定，当面予以收缴；

（二）向持有人指出被收缴的假币特征；

（三）对假人民币纸币，应当面在假币的正反面加盖“假币”字样的戳记；

（四）柜面人员填写一式三联空白假币收缴凭证，经另一业务人员复核。

（五）将一式三联假币收缴凭证交持有人签字。如果持有人拒绝签字，收缴人可在收缴凭证上注明。

（六）在假币收缴凭证上均加盖业务专用章、经办人及复核员私章后，第一联假币收缴凭证和假币实物分别由营业机构指定的人员保管，第二联为交接联，由收缴单位随假币实物上交，第三联为客户联，交于被收缴人，收