第一篇：银行保险科工作总结

银行保险科2015年工作总结

现将2015年银行保险工作总结如下：

一、2015年金融目标任务圆满完成

纳入市政府目标考核的银行业金融机构新增贷款完成74.45亿元，占全年目标任务70亿元的106.35%，完成省金融办目标任务74亿元的100.61%，圆满完成省、市目标任务。

二、2015年所做的主要工作及成效

（一）指导银行机构贯彻执行稳健的货币政策，大力支持地方经济发展。

一是加强政策传导。通过金融工作会、季度经济金融形势分析会等，引导金融机构落实好货币信贷政策要求，加大对实体经济支持力度。全年，全市银行机构各项存款余额1135.37亿元，比年初增加129.93亿元，同比增长12.9%。各项贷款余额533.64亿元，比年初增加74.45亿元，同比增长15.76%，金融业对GDP的贡献进一步加大。

二是用活信贷调控工具。通过召开座谈会、督导工作组、现场督查、激励约束、个别领导约谈等方式，督促金融机构落实好调控目标。全年金融机构运用支农再贷款为7000户各类涉农借款主体融资11.1亿元。为绵商银行广元分行争取支小再贷款1.4亿元，推动其为50家小微企业发放贷款 1.78亿元。大力推动旺苍县创造的扶贫小额信贷“旺苍模式”，全市已对8.03万建档立卡贫困户授信27.06亿元，为其中2100余户发放贷款9200余万元。

三是积极搭建银政企对接平台。通过银企对接会，一企一议专题会，国家、省、市重点项目推介会，领导联系企业保荐会等形式，全年共召开48场不同层次、不同部门的对接会，为470余户小微企业达成融资意向金额20亿元。

（二）推动金融服务现代化，金融服务地方经济社会水平明显提高。

一是“智慧广元芯心相通”信息化项目建设加快推进，金融IC卡应用领域不断扩大，进一步方便了城乡居民消费。我市率先在全省实现金融IC卡在景区闸机、农贸市场、政务中心的闪付应用。人行成都分行将我市列为“金融IC卡行业应用与移动金融示范城市”，且在我市召开了全省现场工作推进会，“芯心通”工程取得明显成效。

二是全市农村助农取款点综合服务功能进一步拓展，有效改善了农村地区支付环境。推动我市助农取款服务点率先在全省实现水电气、广电收视费、通信话费、新农保和新农合等综合性缴费功能。发展助农取款点5245个，支付环境不断优化。

三是金融业态升级，“一库一网”建设全面推进，即“小微企业信用信息数据库”、“农村信用信息数据库”、“广元信用网”和广元市信用信息中心服务功能进一步增强，实现了 与企业、项目的有效对接。目前“两库一网”已投入使用，信用信息中心已初步建成。

（三）加快推进农村信用社改革，完善地方金融机构法人治理。

继苍溪县农村信用社改组苍溪县农村商业银行后，三区农村信用社改组为广元市农村商业银行筹建工作有序推进，初步完成财务重组、确权办证、资产处置等工作，预计2016年底正式挂牌。青川县、剑阁县农村信用社各项经营指标达标，已进入改组农村商业银行正式申报阶段。

（四）强力推动招行引资工作，不断完善金融服务体系建设。德阳银行广元分行已获银监局批准筹建，筹建工作正在有序推进，有望2016年上半年开业。平安银行来我市设立分支机构已报国家银监会。积极引导民间资本设立民营银行、小额贷款公司、金融仓储、融资租赁公司，探索开展基金融资等金融创新工作有序推进，全年对接了深圳金砖城市先导基金、成都汉唐投资基金等四家国内大型基金公司，并取得阶段性成效。

（五）农村产权融资试点取得初步成效。

指导全市涉农金融机构推出针对农村土地承包经营权、建设用地使用权、房屋所有权、林权、农村土地所有权、小型水利工程权、集体财产权等农村产权融资新型信贷产品10余种，累计放贷已超过10亿元，较好地满足了农村信贷需求。

（六）金融扶贫工作卓有成效，充分发挥了金融要素对脱贫攻坚的保障作用。

为开好六届十次全委会，决战扶贫攻坚取得全面胜利，一是通过全市小额扶贫工作会议，狠抓旺苍扶贫小额信贷模式在全市的推广，扶贫小额信贷、扶贫小额信贷保证保险、扶贫小额人身保险在全市贫困村、贫困户中全面推开，金融扶贫优惠政策逐步落地，建卡贫困户将全部受益。目前，已累计发放扶贫小额贷款4.29万笔、1.3亿元；二是促成了市政府与邮储银行四川省分行签署金融合作协议。“十三〃五”期间，邮储银行四川省分行将向我市提供不少于100亿元的信贷支持，用于扶贫攻坚，同时共同出资1000万元，建立扶贫开发贷款风险补偿专项资金；三是制定了财政金融扶贫措施，为扶贫攻坚提供金融要素保障。

（七）切实维护金融稳定，巩固金融生态环境建设成果。一是加强金融风险监测。强化对煤炭、房地产等重点行业、重点风险企业的监测分析和评估，开展了化解煤炭大县旺苍县煤炭企业的不良贷款和鑫辉实业公司逃废银行债务的打击；二是组织公安、工商、法院等部门形成合力，处置民间金融风险和清理整顿各类交易场所，促进全市投融资理财公司风险得到有效控制，全年未发生重大金融风险；三是积极建立银行信贷风险分担机制，建立了中小微企业贷款风险补偿基金和规模为1亿元的工业发展基金，用于企业担保、应急转贷、贷款风险补偿等，充分发挥了财政资金的杠杆引 导作用；四是积极推进金融生态环境建设示范县（区）活动，强力开展打击恶意逃废金融债务活动，狠抓清收不良贷款工作。个人不良贷款实现了100%的全额清收，农房重建贷款收回88.24%，全社会的信用意识明显提高。

三、服务领导工作成效显著。

一是完成领导交办的各项工作。全年领导签批件近200件，做到了件件有回音。参加各项调研活动近60余次，保障了领导各项工作需要。完成了领导“三严三实”等各项专题教育活动材料准备和上报工作。二是上情下达、下情上报工作，及时报告，不拖延。三是讲规矩，守纪律，一年来没有出现重大失误。

四、明年的工作打算

一是引导、协调银行业金融机构加大对实体经济的信贷投入。二是加大推动金融产品和服务创新，提升金融服务水平。三是继续推进农村产权融资试点，实现农村产权融资新突破。四是牵头组织不同层次、不同行业的银政企对接活动，加强银企信息沟通和项目对接。五是配合财政落实好省上财政金融互动政策，充分发挥财政资金的杠杆放大效应。六是做好金融机构“招行引资”工作；确保德阳银行广元分支机构早日开业，同时做好平安银行“招行引资”前期服务工作。

第二篇：银行保险科工作总结

银行保险科2015年工作总结

现将2015年银行保险工作总结如下：

一、2015年金融目标任务圆满完成

纳入市政府目标考核的银行业金融机构新增贷款完成74.45亿元，占全年目标任务70亿元的106.35%，完成省金融办目标任务74亿元的100.61%，圆满完成省、市目标任务。

二、2015年所做的主要工作及成效

（一）指导银行机构贯彻执行稳健的货币政策，大力支持地方经济发展。

一是加强政策传导。通过金融工作会、季度经济金融形势分析会等，引导金融机构落实好货币信贷政策要求，加大对实体经济支持力度。全年，全市银行机构各项存款余额1135.37亿元，比年初增加129.93亿元，同比增长12.9%。各项贷款余额533.64亿元，比年初增加74.45亿元，同比增长15.76%，金融业对GDP的贡献进一步加大。

二是用活信贷调控工具。通过召开座谈会、督导工作组、现场督查、激励约束、个别领导约谈等方式，督促金融机构落实好调控目标。全年金融机构运用支农再贷款为7000户各类涉农借款主体融资11.1亿元。为绵商银行广元分行争取支小再贷款1.4亿元，推动其为50家小微企业发放贷款 1.78亿元。大力推动旺苍县创造的扶贫小额信贷“旺苍模式”，全市已对8.03万建档立卡贫困户授信27.06亿元，为其中2100余户发放贷款9200余万元。

三是积极搭建银政企对接平台。通过银企对接会，一企一议专题会，国家、省、市重点项目推介会，领导联系企业保荐会等形式，全年共召开48场不同层次、不同部门的对接会，为470余户小微企业达成融资意向金额20亿元。

（二）推动金融服务现代化，金融服务地方经济社会水平明显提高。

一是“智慧广元芯心相通”信息化项目建设加快推进，金融IC卡应用领域不断扩大，进一步方便了城乡居民消费。我市率先在全省实现金融IC卡在景区闸机、农贸市场、政务中心的闪付应用。人行成都分行将我市列为“金融IC卡行业应用与移动金融示范城市”，且在我市召开了全省现场工作推进会，“芯心通”工程取得明显成效。

二是全市农村助农取款点综合服务功能进一步拓展，有效改善了农村地区支付环境。推动我市助农取款服务点率先在全省实现水电气、广电收视费、通信话费、新农保和新农合等综合性缴费功能。发展助农取款点5245个，支付环境不断优化。

三是金融业态升级，“一库一网”建设全面推进，即“小微企业信用信息数据库”、“农村信用信息数据库”、“广元信用网”和广元市信用信息中心服务功能进一步增强，实现了 与企业、项目的有效对接。目前“两库一网”已投入使用，信用信息中心已初步建成。

（三）加快推进农村信用社改革，完善地方金融机构法人治理。

继苍溪县农村信用社改组苍溪县农村商业银行后，三区农村信用社改组为广元市农村商业银行筹建工作有序推进，初步完成财务重组、确权办证、资产处置等工作，预计2016年底正式挂牌。青川县、剑阁县农村信用社各项经营指标达标，已进入改组农村商业银行正式申报阶段。

（四）强力推动招行引资工作，不断完善金融服务体系建设。德阳银行广元分行已获银监局批准筹建，筹建工作正在有序推进，有望2016年上半年开业。平安银行来我市设立分支机构已报国家银监会。积极引导民间资本设立民营银行、小额贷款公司、金融仓储、融资租赁公司，探索开展基金融资等金融创新工作有序推进，全年对接了深圳金砖城市先导基金、成都汉唐投资基金等四家国内大型基金公司，并取得阶段性成效。

（五）农村产权融资试点取得初步成效。

指导全市涉农金融机构推出针对农村土地承包经营权、建设用地使用权、房屋所有权、林权、农村土地所有权、小型水利工程权、集体财产权等农村产权融资新型信贷产品10余种，累计放贷已超过10亿元，较好地满足了农村信贷需求。

（六）金融扶贫工作卓有成效，充分发挥了金融要素对脱贫攻坚的保障作用。

为开好六届十次全委会，决战扶贫攻坚取得全面胜利，一是通过全市小额扶贫工作会议，狠抓旺苍扶贫小额信贷模式在全市的推广，扶贫小额信贷、扶贫小额信贷保证保险、扶贫小额人身保险在全市贫困村、贫困户中全面推开，金融扶贫优惠政策逐步落地，建卡贫困户将全部受益。目前，已累计发放扶贫小额贷款4.29万笔、1.3亿元；二是促成了市政府与邮储银行四川省分行签署金融合作协议。“十三〃五”期间，邮储银行四川省分行将向我市提供不少于100亿元的信贷支持，用于扶贫攻坚，同时共同出资1000万元，建立扶贫开发贷款风险补偿专项资金；三是制定了财政金融扶贫措施，为扶贫攻坚提供金融要素保障。

（七）切实维护金融稳定，巩固金融生态环境建设成果。一是加强金融风险监测。强化对煤炭、房地产等重点行业、重点风险企业的监测分析和评估，开展了化解煤炭大县旺苍县煤炭企业的不良贷款和鑫辉实业公司逃废银行债务的打击；二是组织公安、工商、法院等部门形成合力，处置民间金融风险和清理整顿各类交易场所，促进全市投融资理财公司风险得到有效控制，全年未发生重大金融风险；三是积极建立银行信贷风险分担机制，建立了中小微企业贷款风险补偿基金和规模为1亿元的工业发展基金，用于企业担保、应急转贷、贷款风险补偿等，充分发挥了财政资金的杠杆引 导作用；四是积极推进金融生态环境建设示范县（区）活动，强力开展打击恶意逃废金融债务活动，狠抓清收不良贷款工作。个人不良贷款实现了100%的全额清收，农房重建贷款收回88.24%，全社会的信用意识明显提高。

三、服务领导工作成效显著。

一是完成领导交办的各项工作。全年领导签批件近200件，做到了件件有回音。参加各项调研活动近60余次，保障了领导各项工作需要。完成了领导“三严三实”等各项专题教育活动材料准备和上报工作。二是上情下达、下情上报工作，及时报告，不拖延。三是讲规矩，守纪律，一年来没有出现重大失误。

四、明年的工作打算

一是引导、协调银行业金融机构加大对实体经济的信贷投入。二是加大推动金融产品和服务创新，提升金融服务水平。三是继续推进农村产权融资试点，实现农村产权融资新突破。四是牵头组织不同层次、不同行业的银政企对接活动，加强银企信息沟通和项目对接。五是配合财政落实好省上财政金融互动政策，充分发挥财政资金的杠杆放大效应。六是做好金融机构“招行引资”工作；确保德阳银行广元分支机构早日开业，同时做好平安银行“招行引资”前期服务工作。

第三篇：银行保险科工作总结

银行保险科2015年工作总结

现将2015年银行保险工作总结如下：

一、2015年金融目标任务圆满完成

纳入市政府目标考核的银行业金融机构新增贷款完成74.45亿元，占全年目标任务70亿元的106.35%，完成省金融办目标任务74亿元的100.61%，圆满完成省、市目标任务。

二、2015年所做的主要工作及成效

（一）指导银行机构贯彻执行稳健的货币政策，大力支持地方经济发展。

一是加强政策传导。通过金融工作会、季度经济金融形势分析会等，引导金融机构落实好货币信贷政策要求，加大对实体经济支持力度。全年，全市银行机构各项存款余额1135.37亿元，比年初增加129.93亿元，同比增长12.9%。各项贷款余额533.64亿元，比年初增加74.45亿元，同比增长15.76%，金融业对GDP的贡献进一步加大。

二是用活信贷调控工具。通过召开座谈会、督导工作组、现场督查、激励约束、个别领导约谈等方式，督促金融机构落实好调控目标。全年金融机构运用支农再贷款为7000户各类涉农借款主体融资11.1亿元。为绵商银行广元分行争取支小再贷款1.4亿元，推动其为50家小微企业发放贷款 1.78亿元。大力推动旺苍县创造的扶贫小额信贷“旺苍模式”，全市已对8.03万建档立卡贫困户授信27.06亿元，为其中2100余户发放贷款9200余万元。

三是积极搭建银政企对接平台。通过银企对接会，一企一议专题会，国家、省、市重点项目推介会，领导联系企业保荐会等形式，全年共召开48场不同层次、不同部门的对接会，为470余户小微企业达成融资意向金额20亿元。

（二）推动金融服务现代化，金融服务地方经济社会水平明显提高。

一是“智慧广元芯心相通”信息化项目建设加快推进，金融IC卡应用领域不断扩大，进一步方便了城乡居民消费。我市率先在全省实现金融IC卡在景区闸机、农贸市场、政务中心的闪付应用。人行成都分行将我市列为“金融IC卡行业应用与移动金融示范城市”，且在我市召开了全省现场工作推进会，“芯心通”工程取得明显成效。

二是全市农村助农取款点综合服务功能进一步拓展，有效改善了农村地区支付环境。推动我市助农取款服务点率先在全省实现水电气、广电收视费、通信话费、新农保和新农合等综合性缴费功能。发展助农取款点5245个，支付环境不断优化。

三是金融业态升级，“一库一网”建设全面推进，即“小微企业信用信息数据库”、“农村信用信息数据库”、“广元信用网”和广元市信用信息中心服务功能进一步增强，实现了 与企业、项目的有效对接。目前“两库一网”已投入使用，信用信息中心已初步建成。

（三）加快推进农村信用社改革，完善地方金融机构法人治理。

继苍溪县农村信用社改组苍溪县农村商业银行后，三区农村信用社改组为广元市农村商业银行筹建工作有序推进，初步完成财务重组、确权办证、资产处置等工作，预计2016年底正式挂牌。青川县、剑阁县农村信用社各项经营指标达标，已进入改组农村商业银行正式申报阶段。

（四）强力推动招行引资工作，不断完善金融服务体系建设。德阳银行广元分行已获银监局批准筹建，筹建工作正在有序推进，有望2016年上半年开业。平安银行来我市设立分支机构已报国家银监会。积极引导民间资本设立民营银行、小额贷款公司、金融仓储、融资租赁公司，探索开展基金融资等金融创新工作有序推进，全年对接了深圳金砖城市先导基金、成都汉唐投资基金等四家国内大型基金公司，并取得阶段性成效。

（五）农村产权融资试点取得初步成效。

指导全市涉农金融机构推出针对农村土地承包经营权、建设用地使用权、房屋所有权、林权、农村土地所有权、小型水利工程权、集体财产权等农村产权融资新型信贷产品10余种，累计放贷已超过10亿元，较好地满足了农村信贷需求。

（六）金融扶贫工作卓有成效，充分发挥了金融要素对脱贫攻坚的保障作用。

为开好六届十次全委会，决战扶贫攻坚取得全面胜利，一是通过全市小额扶贫工作会议，狠抓旺苍扶贫小额信贷模式在全市的推广，扶贫小额信贷、扶贫小额信贷保证保险、扶贫小额人身保险在全市贫困村、贫困户中全面推开，金融扶贫优惠政策逐步落地，建卡贫困户将全部受益。目前，已累计发放扶贫小额贷款4.29万笔、1.3亿元；二是促成了市政府与邮储银行四川省分行签署金融合作协议。“十三〃五”期间，邮储银行四川省分行将向我市提供不少于100亿元的信贷支持，用于扶贫攻坚，同时共同出资1000万元，建立扶贫开发贷款风险补偿专项资金；三是制定了财政金融扶贫措施，为扶贫攻坚提供金融要素保障。

（七）切实维护金融稳定，巩固金融生态环境建设成果。一是加强金融风险监测。强化对煤炭、房地产等重点行业、重点风险企业的监测分析和评估，开展了化解煤炭大县旺苍县煤炭企业的不良贷款和鑫辉实业公司逃废银行债务的打击；二是组织公安、工商、法院等部门形成合力，处置民间金融风险和清理整顿各类交易场所，促进全市投融资理财公司风险得到有效控制，全年未发生重大金融风险；三是积极建立银行信贷风险分担机制，建立了中小微企业贷款风险补偿基金和规模为1亿元的工业发展基金，用于企业担保、应急转贷、贷款风险补偿等，充分发挥了财政资金的杠杆引 导作用；四是积极推进金融生态环境建设示范县（区）活动，强力开展打击恶意逃废金融债务活动，狠抓清收不良贷款工作。个人不良贷款实现了100%的全额清收，农房重建贷款收回88.24%，全社会的信用意识明显提高。

三、服务领导工作成效显著。

一是完成领导交办的各项工作。全年领导签批件近200件，做到了件件有回音。参加各项调研活动近60余次，保障了领导各项工作需要。完成了领导“三严三实”等各项专题教育活动材料准备和上报工作。二是上情下达、下情上报工作，及时报告，不拖延。三是讲规矩，守纪律，一年来没有出现重大失误。

四、明年的工作打算

一是引导、协调银行业金融机构加大对实体经济的信贷投入。二是加大推动金融产品和服务创新，提升金融服务水平。三是继续推进农村产权融资试点，实现农村产权融资新突破。四是牵头组织不同层次、不同行业的银政企对接活动，加强银企信息沟通和项目对接。五是配合财政落实好省上财政金融互动政策，充分发挥财政资金的杠杆放大效应。六是做好金融机构“招行引资”工作；确保德阳银行广元分支机构早日开业，同时做好平安银行“招行引资”前期服务工作。

第四篇：银行保险工作总结

银行保险工作总结

对网点的维护是客户经理最重要的工作内容，争取到互惠双赢是我们的主要目标。淡季要努力去做市场,旺季要去冲销量;只有在淡季的时候把市场准备工作做好了,才能在旺季的时候去冲销量.目前客户经理大都碰到一个问题，银行柜员会经常提出：你们的保险期间太长！你们的产品收益不高！你们的激励费太低了。。柜员提出这些问题是非常正常的，事实上，即使是把各方面条件都提高到一定的水平，这样的问题会同样地提出。因为柜员的本意是向客户经理谈条件，这些问题不过是最容易找到的一个借口。作为客户经理，我们经常要以情感人、以理服人，以利驱人。

客户经理要过的第一关就是以情感人。

一、以情感人。

我们这里说的以情感人。从另一个角度来讲，就是将网点的柜员纳入到我们生活中，成为我们生活中重要的组成部分，说直接点就是努力让你和柜员的关系个人化。人是世界上最富感情的群体，“情感投资”是客户经理调动柜员的积

极性的一项重要手段。想要以情感人，首先你要感动自己。如果感动不了自己，自然打动不了柜员。记住，对方之所感动，是因为你的真情流露，而不是华丽的辞藻。凡是多站在柜员角度想想，考虑一下柜员的利益以及柜员的想法。增加真诚的感情投入要以朋友的心态来面对每一个柜员，倾听他们的想法。真心付出总会有收获的，与此同时我们会也收获了一份工作以外的感情！首先必须保证柜员对客户经理一直留有好印象。要做到这一点，除了上门拜访和在网点沟通以外，其他很多方法也很有效。

1.要让柜员知道你一直在为他们服务。比如，你可以给你网点的柜员写短信，或者给他们打电话。同时，日常发送一些轻松有趣的小笑话等也是不错的选择。这样做并不需要客户经理花费大量的时间和资源，只需要用些心思。可这样一来，柜员就会觉得虽然他近期没有销售我公司保险产品，客户经理还一直关心着他，情感上就为将来销售我司的产品奠定了基础。在保持关系的前提下，一旦机会成熟，该网点也就会出单了。

2.记住那些的特殊日子。例如过年、过节的祝福短信是大家都会使用的，而量身定制的生日、纪念日祝福就较易给人留下深刻的印象。礼品也是跟踪服务的一种工具。及时给你的精品柜员寄送生日祝福、节日祝福，并署上你的名字。

无需花一大笔钱表示你对柜员的关心，运用你的创造力，向柜员送一些能引起他们兴趣小礼物，这对增加你的业务大有好处。

3.与柜员分享你的知识和信息。如果看了某部电影，连续剧，玩了1款新游戏或者好的电脑软件，或者听到某个公园刚建成，或者发现某一支强势股票，或者发现好吃的小吃店。你感觉自己获得的知识或信息对你的客户也有用的话，不妨给他发个短信或者打个电话告诉他（她），共同交流，共同分享。2264

4.了解柜员的家庭状况，生活规律。个人背景、家庭及其事业目标和梦想等，找寻他的情感、权利、地位、安全、影响力、金钱、成就感、成长定等需求。不放过每一个柜员的需求线索，发现时机主动出击，不要急于求成，耐心细致的做工作，帮助客户。比如，我们常说从柜员的孩子身上做服务就是例子。

5.把柜员带入你身边的聚会。将自己身边的朋友介绍给柜员认识，他会有种被重视感，或许柜员会很欣赏你的某一个朋友。不要让柜员感到是你有目的而约他出来，比如，你朋友的生日聚会，或朋友为你开的庆祝会。

总之，不要拘泥于常规的交往方式,一定要努力发挥你的想象力，多想办法与他们建立和保持长久的关系。

二，以理服人。从另一个角度来讲，就是以自己的专业知识满足柜员对保险销售的需求，目的是增强柜员的销售信心！

首先，保险公司还是保险产品的多样化，都形成了显明的对比。所以公司的荣誉、公司的理念，公司的价值观、未来发展方向也是宣导的内容，这些东西作为客户经理来说不仅要深植于心，更要经常地喊、对柜员喊。“买我们的金镶玉一定会受益！”卖我们的产品一定可以扩大银行的影响力！增加你们的收入” 这些口号并不浮夸，而是你给柜员最好的宣导。

其次，通过换位思考，一方面可以揣摩到柜员的所思所想，把握柜员的真实意图，同时可以反思柜员所提出的问题与要求是否合情合理？是否是网点的真实表现？找到问题出现的原因与解决办法，也为以后与柜员的沟通找到问题解决的办法和话题的根源。

再次，一句老话，沟通无极限，有效的沟通不仅能使双方达

成一致，互相了解，同时有效的沟通还可以化解矛盾，找出问题的根源，使沟通的双方取得相互的信任，最终达到一致的目标与行动方向。

最后，提高自身形象与资深素质。其实维护网点的前提是把自己销售出去，一旦柜员看准了你，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很愉快的。这也就是要发挥你的专长。人不可貌相，不管你长得如何，但是一定要气质，一定要有信心，一定要有活力，一定要有随机应变的能力，但千万不要油嘴滑舌，油腔滑调，这样柜员会反感，而且没有信任感的。总之我们要说出道理，以理服人，以德服人。

国人讲“言多必失”，客户经理要让网点接受，需要“言之有理”。其根本上是要树立一个个人和公司的形象，进而吸引和巩固我们的精品网点和柜员。

第五篇：银行保险部工作总结

银行保险工作总结及计划 2005年中国保险市场竞争更加激烈一年同时也中国人寿发展历史上重要一年xx营销区部在市公司党委、总经理室正确领导下认真贯彻落实年初市保会和市公司总经理室提出各项要求紧紧围绕分公司下达各项工作指标以业务发展作为全年工作主题明确经营思路把握经营重点积极有效地开展工作取得了较好成绩为了给今后工作提供有益借鉴现将十三区部2005年工作情况和2006年工作计划汇报如下：

一、2005年经营成果和工作总结

截至11月30日十三区部在全体业务同仁和工作人员共同努力下共实现新单保费收入xxxx万元其中期交保费xxx万元趸交保费xxxxx元意外险保费xxxx万元,提前两个月完成市公司下达意外险指标；区部至11月有营销代理人xxxx人其中持证人数xxxx人持证率xx％；各级主管xx人其中部经理x人分部经理x人实现了业务规模和团队人力稳定 回顾2005年走过历程凝聚着xx区部人顽强奋斗执着拼搏精神围绕不同阶段工作重点针对各阶段实际状况我们积极调整思路跟上公司发展节奏主要采取了以下具体工作措施：

（一）从思想上坚定信心明确方向充分认识市场形势抓住机遇直面挑战

总经理室多次在各种会议中强调今后市场竞争日趋激烈同业公司不断从各个方面和我们展开较量在这种市场环境中只有迎头赶上积极发展才硬道理xx区部上下充分领会上级精神认识到决不能被动地围着市公司计划指标转而应该积极地开拓市

场这两种不同发展观念也将取得截然不同发展结果我们利用各种时机转变区部各方面人员观念变“要我发展”为“我要发展”对于销售一线业务人员我们反复强调取得业绩占领市场才根本要看到寿险市场取之不尽资源并意识到做一份保单就占有一块市场只有树立起发展新观念不断占领市场份额用服务和士气与同业竞争营销团队才能在市场大潮中立于不败之地正攻克了思想上堡垒统一了发展观念才为xx区部从根本上增强了凝聚力区部呈现出积极主动健康向上精神面貌

（二）针对全年各阶段经营重点我区部积极配合市公司各项安排结合区部实际情况适时推出竞赛方案有针对性地进行业绩拉动 从年初开始区部就针对一年工作方向推出了“人人达标争做明星”竞赛方案倡导全体业务伙伴达到基础目标向明星业务员学习并持续努力实现高要求在全年工作中区部带领业务伙伴始终沿着既定方向努力实现了整体工作持续性和有效性全年基本上可以分为三个阶段：

第一阶段：年初xx趸交销售业务竞赛我区部配合市公司“xxxxxx”趸交推动方案推出区部“金鸡报喜”趸交业务竞赛方案全面提升规模保费实现开门红

第二阶段：二月份至八月份区部围绕期交业务和增员工作先后推出了春节期间“正月十五闹元宵新春佳节赛中赛”新春推动方案、“阳春三月换新装”期交业务推动方案、“雄鹰行动”期交业务推动方案、“激情初夏之六月风暴”业务推动方案等一系列有针对性推动方案有效地拉动了业绩增长区部借助七月份乔迁新职场契机推出“火红七月淘金行动”业绩、增员推动方案和“八月感恩勤拜访人人举绩庆乔迁”推动方案

倡导“人人举绩为新职场做贡献”区部还借机提出了“天天拜访周周举绩月月增员年年进步”区训在各个职场中悬挂有效加强了团队凝聚力取得了不俗战绩

第三阶段：九月份至年底区部利用xxx培训有利时机全面调动团队士气提升销售技能开展多层次对抗赛冲刺年终目标在市公司安排下九月份我区部组织了200余名伙伴参加xx公司全套培训使广大伙伴从全新角度得到了思想升华和技能提升区部借势而行在团队中大力倡导技能训练、氛围营造和目标追踪在配合市公司开展并炒作“xxxx”区部对抗赛同时积极开展区部内部对抗竞争先后发动了“狮王争霸”、“五虎争霸”、“精英擂台”等竞赛活动区部推出“九月争霸战鼓急欢度中秋冲桂林”、“金秋十月燃战火五虎争霸振雄风”、“众志成城决胜深秋”十一月期交业务竞赛方案以及“决胜05大冲刺”十二月期交业务竞赛方案都有效地提升了团队士气和工作积极性为全年冲刺作了有益拉动

（三）针对各个层级人员明确职责定位强化岗位意识和工作责任心使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向各司其职

1、针对团队主管强化目标意识增强主管带动意识 区部在年初制定了针对整个工作方向并将各项目标进行细化分解与全体主管签订了全年目标责任状做到目标明确奖惩有据增强了全体主管带领团队冲刺全年工作目标信心；在一年工作当中区部还每个工作月都结合团队目标制定月工作目标并