第一篇：银行网银对账工作开展情况总结

银行网银对账工作开展情况总结

我支行认真贯彻落实《关于CASS投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神，积极推进此项工作的进一步开展，并结合支行自身实际，采取多项措施，促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。现将次工作总结如下：

一、领导重视，认真布置工作

支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节，对保障银行资金安全，有效防范结算风险，防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用，同时，为有效开展工作，沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的服务能力和企业形象，因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来，专门召集几位工作责任心强的员工，认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期CASS系统操作问题，统一思想，提高认识，明确职责，确保此项工作的顺利开展。

二、积极宣传，加强宣传力度

一方面针对重点对公客户，采取上门沟通向对公客户发放网上银企对帐宣传折页或通过电话点对点，详细介绍网银对帐操作流程、银企对帐的注意事项等；二是面对新开户的客户，利用资料齐全，企业法人或财务来行，业务办理方便的优势，即面对面集中介绍企业网银操作、银企对帐等业务，让客户了解银企对帐的重要意义以及通过网银进行银企对账的便捷性和安全性从而形成来行即介绍，来行即办的方针，全面落实新开户的银企签约及网银办理工作；

三是加强业务，提升服务能力

支行通过集中业务培训，提升工作人员的业务能力，把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓，确保银企对帐的真实性、及时性，组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤，熟悉运用相关工作系统，充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性，积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方面，支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解，认真回答，切切实实的让客户享受到优质服务，从而提升支行企业形象，提高优质服务能力。

三、严格把关，做好后续管理

支行指定业务能力强，工作责任心重的人员为银企对账员，为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”，认真做好协议签订和资料审核工作，建立建全对帐台帐，明确对帐户数，做好企业的沟通联系工作。

通过上述措施，截至x 月 x日，我支行共有x 家企业签订银企对账协议，签约率达x，有x 家开通了网银银企对账。

第二篇：企业网银银企对账操作细则-河北银行

企业网银电子对账操作手册2016版

为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风

险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。

一、企业网银基本介绍

我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。普通版企业网银无需实体USBKey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。

专业版企业网银需配合USBKey使用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。

二、新签约企业网银

客户新签约我行普通版或专业版企业网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下所有符合对账条件的账户（无论是否开通或下挂网银）均默认为电子对账。

特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

三、银企对账频率

银企对账（含电子对账）频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。网银客户应在收到我行对账提醒短信 1 通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。

特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

四、对账操作方式

普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。

五、存量普通版企业网银客户

截止本次服务升级时，已开通普通版企业网银的存量客户均需根据系统提示在线补签《河北银行银企对账协议》，之后才能进行正常对账操作。

存量客户补签约步骤如下：

（一）登陆后，系统弹窗提示有未对账账单

（二）点击窗口中的提醒链接，进入协议补签页面

（三）点击协议页面“已阅读”按钮，进入电子对账签约维护页面。录入联系人信息并提交，则协议补签约完成。

（四）补签约完成后，即可通过余额对账单功能进行常规对账操作。

六、企业网银电子对账操作流程

（一）登陆网银检测到未对账账单

登录后，如果有未对账账单，可以通过以下三种方式进入余额对账单页面：

1、系统自动弹出对账提醒窗口，点击链接“您有未对账账单信息”可以进入余额对账单页面，点击“关闭”按钮可以关闭窗口暂不对账。

2、网银登陆首页“新消息”栏目，可以随时点击链接“您 4 有未对账账单信息”进入余额对账单页面。

3、点击菜单“余额对账单”，进入余额对账单页面。

（专业版）

（普通版）

（二）通过“余额对账单”功能进行对账

1、系统默认查询“当期未对账”账单

2、选择“历史未对账”，可以查询历史未对账账单

3、选择“不符再对账”，可以查询之前登记为不符的账单

3、点击对账单编号链接可以查看对账单详细信息

4、点击“明细”按钮可以查看当前账单期间内交易明细

5、点击任一对账单后的“对账”按钮可发起对账。客户可以选择相符或不相符，不相符时可选择填写未达账务调节表。

6、选中一条或多条记录后点击“批量对账”按钮可以进行批量对账

7、单条对账或批量对账确认后即可对账成功

（三）历史对账单查询功能

通过该功能可以按照账单状态查询某个账户在指定时间段内的对账单。可选的账单状态分别为未对账、对账相符、对账不符，默认为未对账。

1、点击任一记录后的“查看”按钮可以查看当前对账单详细信息。

2、点击任一记录后的“打印”按钮可以打印当前对账单。

（四）电子对账签约维护功能

通过该功能可以单独或批量维护各电子对账账户的联系人信息。

（批量维护部分或全部分管账户的对账联系人信息）

11（点击“修改”按钮单独维护某一账户的对账联系人信息）

七、专业版企业网银电子对账账户管理

专业版企业网银中，管理员可通过企业管理台为自己或普通操作员调整对账功能（包括权限、菜单、分管账户）。企业管理台中进行的任何操作均需另一管理员复核通过后才能生效。

为某用户增加电子对账功能的步骤如下。

（一）进入维护页面：网银管理员登陆后，点击“企业管理台-操作员管理-操作员管理”菜单，进入操作员管理页面。选中某个用户点击“修改”按钮，即可进入操作员维护页面。

（二）对账权限分配：在“基本信息修改”页面，应选中“录入”权限，其他权限根据具体需要而定。

（三）对账菜单分配：在“可操作业务修改”页面，应选中“转账服务”下的“余额对账单”、“历史对账单查询”、“电子对账签约维护”三个菜单。

（四）对账账户分配：在“可操作银企对账修改”页面，应按实际情况选中该用户应负责对账的各个账户。

特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。系统将定期（每月一次）检查，对于没有任何用户负责对账的账户，系统将默认将其分配给所有网银管理员。

八、普通版企业网银电子对账账户管理

电子对账账户维护功能用于对账账户的分配。当客户在我行同时开通了多个企业网银时，客户可以通过该功能指定不同的网银负责不同账户的对账工作。该功能中未选中账户的对账单将不再推送给当前网银。

特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。如果某个账户没有其他用户负责对账时，系统将不允许取消该账户的对账权限。

第三篇：银行对账指南

中国银行四川省分行银企对账系统客户操作指南

第一章 银企网上对账系统

中国银行银企网上对账系统（以下简称对账系统）是为了保障银行和客户资金的安全，提高银企间对账效率，提升银行为客户服务的水准而开发的一个应用系统。凡在中国银行开立对公帐户的客户均可申请使用对帐系统。1.1系统功能

该系统为企业客户提供了在网上与银行进行账务核对、账户历史余额查询、历史交易明细查询及客户信息修改等功能。（如图1-1-1）

1.2 申请办理对帐系统用户号

企业客户（以下简称客户）拟使用对账系统时，应到开户行申请办理手续。包括：与银行签订《银企网上对账服务协议》、填制《企业柜员申请表》。银行根据分级管理和安全性原则，按照客户填妥的《企业柜员申请表》，为客户分别建立一个对账经办用户号和一个对账主管用户号，经办人员对帐完毕必须经主管审核确认。客户应确定两人分别使用相应的用户号，确保对账的完整、正确。新设用户的初始密码均为“000000”，为确保密码安全，客户应在3个工作日内修改密码。对超过时间没有修改密码的用户，系统将自动停止用户使用。

1.3 对账周期

客户与银行的对账周期采用按月进行核对的方式，每月5日以后企业可随时对上月的账务进行核对。1.4客户密码重臵

若签约客户遗忘对帐经办企业柜员或对账主管用户柜员的登录密码，且无法找回登录密码，客户可填制《重臵密码申请书》，经企业法人或授权代理人签章并加盖单位公章后，交客户开户银行。银行将依据《重臵密码申请书》对客户登录密码进行初始化处理。1.4 解约处理

若客户撤销在我行开立的账户，则按《银企网上对账服务协议》相关内容银企双方自动解除网上对账；由客户填写《企业柜员申请表》,删除客户资料。若客户主动提出改用纸质对账方式的，须出具经企业法人或授权代理人签章确认并加盖单位公章的书面申请，与开户行重新签订《银企对账服务协议》。

第二章 用户登录系统

2.1 进入对账系统

客户确定使用的计算机能够正常接入INTERNET后，打开Internet Explorer(简称IE)浏览器，在地址栏输入“银企对账系统” 地址（https://retail.sc.bank-of-china.com/dz.html）,回车后进入银企网上对账系统。

系统为能保护你所输入的信息不会在网上传输的过程中被截取，采用了SSL加密机制，因此会出现如图2-1-1所示安全警报对话框，请点击“是（Y）”，系统将自动进入对账主页。

2.2 系统登陆

在确认安全证书后，出现图2-2-1所示网页即表示用户进入登陆页面。客户录入客户名、客户密码和每次登陆时随机产生的验证码正确输入，系统验证正确后将进入银企对账系统（如图2-2-2）。

（注意：输入密码时建议点击“密码软键盘”按钮，采用软键盘输入密码。为防止恶意木马程序盗取你的密码，请最好不使用手工键盘输入。）

2.3 客户密码修改

初次登录客户应及时修改其登录密码。点击（上图）左侧“客户信息管理”后再点击“修改登录密码”进入修改页面。（如图2-3-1）

在正确录入初始密码（或原密码），两次录入相同的新密码，点击“确定”按钮后，系统将修改其登录用户的登录密码为新密码，请

用户保管好并牢记自己的登录密码。

密码的设臵可采用字母“a-z”或“A-Z”以及数字“0-9”进行组合，最多可采用12位组合密码。

第三章 客户对账操作

3.1 企业对账经办人员对账操作流程

企业对账经办用户进入系统，在网页左侧选择“网上对账”功能菜单，系统自动列出该客户所有账户及对账状态信息。客户选择需要对账账户，点击“开始对账”按钮即进入对账程序，如图3-1-1所示。

3.1.1 银企账务相符

企业客户选择需对账账户并进入对账程序后，网页自动更新为相应账号的“银企余额对账确认书”画面，如图3.1.1-1所示。

如果企业账户余额与网页提供的“银企余额对账确认书”一致，用户选择“核对结果”中“相符”选项，单击“确定”按钮，系统进入“信息提示”画面，显示“***账户等待复核”字样（图3.1.1-2）。

企业经办人员完成账户对账工作后，需等待企业主管确认，在“网上对账”功能菜单下，该账户“对账状态”显示为“复核审核中”。(图3.1.1-3所示)。

3.1.2 银企对账不符

3.1.2—

1、存款类帐户不符的处理

企业客户选择需对账的存款类账户进入对账程序后，如果企业账户余额与银行提供的“银企余额对账确认书”不一致，用户选择“核对结果”中“不符”选项（如图3.1.1-1），系统自动增加“请输入企业账面余额”栏位(图3.1.2-1)。

客户对账人员在“企业账面余额”栏位填入企业账户余额，单击“确定”按钮，系统进入“银行交易明细