第一篇：银行个人客户经理一日工作流程[本站推荐]

银行个人客户经理一日工作流程

为加强个人客户经理岗位管理，拓宽员工职业发展通道，建设一支专业化、职业化、知识化的个人客户经理队伍，制定本工作流程。

一、角色定位

客户经理是我行从事个人优质客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专职人员，服务对象是我行个人优质客户，兼顾成长型客户。

二、岗位职责

1.客户关系管理与维护。利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息（包括客户个人信息、家庭信息、财务信息、单位信息等），及时将客户信息录入个人优质客户管理系统，完善客户档案；经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。

2.新客户拓展。充分运用我行个人优质客户管理系统（PCRM）、网点其他员工（大堂经理、柜员等）提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以及其他各种方式，获取新客户线索；及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为我行的个人优质客户。

3.个人金融产品营销与服务。在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求、实施顾问式营销等方式，有针对性地向客户营销和推荐我行的个人金融产品和服务，与客户达成交易；协助客户完成交易操作；提供产品售后服务。

三、每日工作流程图

第二篇：银行个人客户经理一日工作流程

银行个人客户经理一日工作流程

为加强个人客户经理岗位管理，拓宽员工职业发展通道，建设一支专业化、职业化、知识化的个人客户经理队伍，制定本工作流程。

一、角色定位

客户经理是我行从事个人优质客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专职人员，服务对象是我行个人优质客户，兼顾成长型客户。

二、岗位职责

1.客户关系管理与维护。利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息（包括客户个人信息、家庭信息、财务信息、单位信息等），及时将客户信息录入个人优质客户管理系统，完善客户档案；经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。

2.新客户拓展。充分运用我行个人优质客户管理系统（PCRM）、网点其他员工（大堂经理、柜员等）提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以及其他各种方式，获取新客户线索；及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为我行的个人优质客户。

3.个人金融产品营销与服务。在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求、实施顾问式营销等方式，有针对性地向客户营销和推荐我行的个人金融产品和服务，与客户达成交易；协助客户完成交易操作；提供产品售后服务。

三、每日工作流程图

第三篇：银行个人客户经理一日工作流程

银行个人客户经理一日工作流程

为加强个人客户经理岗位管理，拓宽员工职业发展通道，建设一支专业化、职业化、知识化的个人客户经理队伍，制定本工作流程。

一、角色定位

客户经理是我行从事个人优质客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专职人员，服务对象是我行个人优质客户，兼顾成长型客户。

二、岗位职责

1.客户关系管理与维护。利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息（包括客户个人信息、家庭信息、财务信息、单位信息等），及时将客户信息录入个人优质客户管理系统，完善客户档案；经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。

2.新客户拓展。充分运用我行个人优质客户管理系统（PCRM）、网点其他员工（大堂经理、柜员等）提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以及其他各种方式，获取新客户线索；及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为我行的个人优质客户。

3.个人金融产品营销与服务。在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求、实施顾问式营销等方式，有针对性地向客户营销和推荐我行的个人金融产品和服务，与客户达成交易；协助客户完成交易操作；提供产品售后服务。

三、每日工作流程图

第四篇：网点客户经理一日工作流程

网点客户经理一日工作流程

在银行网点做营销，这也是初级客户经理接触和发现目标客户的必然场所之一。我就我的观点阐述一下仅供参考。第一步：准备工作

提前十五分钟到自己负责银行网点

1.客户经理的衣着一定要求职业装，出门前检查好自己的上下着装、发型等，严禁奇装异服！

2.一定记到要与银行的同事们打招呼，帮助他们做自己可以做的一些事情，建立良好的人际关系。

3.整理工作台面，折页名片够不够用，有没有摆整齐。

4.把一天要派发的折页的留言写好。

5.把在公司总部得到要推荐给客户的股票和分析师推荐的理由牢记并温习，打开一些咨询网，把今天要申购的股票，新股上市，昨天周边股市的情况，国家颁布的重要的政策新闻都收集下来，这个基本工作非常的重要，因为这是你和客户的谈论的话题，否则即使你遇到了客户，也不知道和他们聊些什么。（当然作为全面型的高级客户经理就是另当别论了）第二步：展开工作

1．充当大堂经理，指引客户办理银行业务。因为这是和客户最好的接触机会，所以在这之前，要求所有的客户经理在进入银行的第一个星期，必须熟悉银行的所有的业务。充当大堂经理不但可以接触到客户，而且可以和银行的大堂经理保安打好关系，必要时主动要求帮大堂经理值中午班，为以后他们给你介绍客户打好基础。

2．引导客户在办理银行业务的同时，给客户递上公司介绍和产品服务介绍的折页，并简单的自我介绍，开始营销。注意事项：(1)开户的流程一定要熟悉。（2）转托管的流程，我们营业部的席位号。这都是我们最基本的经纪业务知识，一定要熟练，而且不能有任何的错误。营销的时候配合自己营销手册里的工具，让客户了解你了解公司，了解公司的产品。话术：你好，某某先生，某某小姐，我是XX证券驻某某银行的客户经理，请问您炒股么？要想贴近顾客，必须用热诚去打动顾客的心，唤起顾客对你的信任和好感，让顾客感到你在帮助他，而不是仅仅只想让他开户。要做到这一切，应当注意语言表达技巧，多用请求式语气，不用命令式语气。“如果我送您这份十分权威的有关投资股票基金的参考资料，您会读一下吗？”“您如果读了后非常喜欢这些资料，您愿意留下联系电话让我给您发这类短信吗？”“如果您发现这些资料不太感兴趣，您告诉我您需要哪些方面的资料，行吗？”这些语气设计亲切，措词谦恭，顾客几乎找不到拒绝的理由。还可以运用“您先试一试吗？”的请求式语气，以接近顾客。

特别注意的一点，事前必须明确自己的目标

主要目标：最希望这次对话达成的事情。

次要目标：如果当你没有办法在这次通话中达成主要目标时，你最希望达成的事情。

许多客户经理在有客户来访时，常常没有设定次要目标，因此在没有办法完成主要目标时，就草草结束，不但浪费了时间，也在心理上造成负面的影响，觉得自己老是吃闭门羹。

作为工作展业的开始，如何开始与客户接触，对于一个新的客户经理来说