第一篇：银行公司存款工作计划

今年以来，各商业银行之间的存款竞争日趋白热化，尤其是进入二季度以来，工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势，稳存增存压力较大。对此，长治分行多措并举，采取有效措施确保下半年实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中有升。

一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕发展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额的基础上做好稳存增存工作。

二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实“一行一季一户”的工作要求。中高端客户竞争是我行确定的2011年四项重点工作之一，对此，要求各支行务必统一思想，高度重视，增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。一是要认真落实高端客户发展规划，充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中高端客户快速发展。二是做好存量客户的服务与维护工作。目前，全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作，要求各支行要加强与客户的沟通交流，充分了解客户需求，及时了解产品发行、客户活动等信息，同时还要加大私人银行专属产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资产下降的情况。三是积极捕捉市场信息，抓好私人银行客户的规模扩张。以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点，实施名单制管理和维护，加大高净值客户拓展力度。

三、全力维护和发展财富客户，努力完成全年目标任务。一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机，持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展，带动财富客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户，确定发展目标，努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作，采劝接对子”的方式，前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护，确保客户资源不丢失，不外流。

四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同步协调发展。一是大力营销保本理财产品，将其作为理财产品重中之重进行全力营销，在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额，实现二者同步发展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和他行资产，稳定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减的情况。

五、充分发挥营销团队的作用，做好客户分层维护工作。一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户的维护，定期联系和拜访客户。每季度组织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每年组织一次较大规模的营销活动。二是各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作。做好客户大额现金提娶预约服务、泊车、理财规划等方面的安排，确保服务质量;了解客户日常金融需求，与客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。三是建立个人高端客户维护的双线联系、分层维护机制。加强与市分行财富管理岗、私人银行部太原分部的联系，从不同层面上共同维护。

六、认真落实相关激励措施，加强监测通报管理，实行大额资金报告制度。各支行要落实市分行储蓄存款的相关激励措施并加强动态监测，尤其对高端客户、大额资金的流动要责成专人予以关注，行长、分管行长要亲自过问。营业网点柜面遇有大额资金向他行通兑情况，经办行要在办理业务前向开户行通报，开户行要积极进行客户关系维护，确保资金不外流。

第二篇：公司存款

公司存款

一、单项选择（共40题）

1、人民币单位通知存款的起存金额为（B）

A、10万元B、50万元C、100万元D、5万元

2、协定存款A户基本存款额度不得低于人民币（A）元。

A、10万B、20万C、30万D、50万

3、大额外币存款可申请优惠利率，下列哪项符合大额外币标准（B）

A、260万美元B、2600万港币C、180万英镑D、26000万日元

4、人民币单位定期存款起存金额为人民币（A）

A、1万元B、2万元 C、3万元D、10万元

5、单位定期存款于2月12日存入，2月28日支取，存期应为：B

A、15天B、16天C、17天D、18天

6、人民币单位定期存款在约定存期内，可以全部或部分提前支取，可支取的次数为：AA、1B、2C、3D、47、关于遗失存款证实书的处理，表述错误的是：A

A、可以办理挂失

B、不再补发新的证实书

C、客户支取时可出具存款证实书遗失公函

D、不允许部分支取

8、外币单位七天通知存款在约定支取日前支取的，支取时存款实存天数扣除7天后，按支取日当天相应的A计算，A、七天通知存款利率B、活期存款利率

C、定活两便利率D、七天通知存款利率打七折

9、一年期单位定期公司存款如部分提前支取，提前支取部分按C计息。

A、存入日活期存款利率B、存入一年期日定期存款利率

C、支取日活期存款利率D、支取日一年期定期存款利率

10、单位定期存款逾期支取的，逾期部分按A计息。

A、支取日挂牌公告的活期存款利率B、存入日挂牌公告的活期存款利率C、支取日挂牌公告的原档期利率打七折D、零利率

11、客户在存单到期日未支取的，当期存款利息自动转入本金，并按A自动转存。A、原约定存期 B、七天通知存款 C、定期一年 D、定期半年

12、下列哪项不是协议存款的特点：C

A、利率可议价 B、金额大，期限长 C、客户群广泛 D、存款可质押

13、单位协议存款最低起存金额为人民币C元。

A、5000万B、1亿C、5亿D、10亿

14、单位协议存款期限为D 年以上。

A、1B、2C、3D、515、关于协议存款的描述正确的是A

A、不得提前支取B、可自动转存

C、只可采用浮动利率D、只可采用固定利率

16、通知存款每次部分支取金额不得小于B。

A、5万元B、10万元C、20万元D、不限

17、客户在我行有5个存款账号的，我行最多可为其开具D存款证明。

A、1份B、最多2份C、最多3份D、5份

18、根据客户单位外币存款开立存款证明的币种要求为：

A、只可折人民币B、只可折美元C、只能以原币D、按照客户要求

19、客户如需我行定期向其开立存款证明，可向我行每C申请一次。

A、月B、季C、半年D、一年

20、协定存款账户余额不足起存金额的，怎样计息？B

A、不计息B、按活期计息D、仍按协定利率计算 C、自动退入A户

21、关于协定存款A户、B户的表述正确的是（D）

A、A户不可透支，B户可透支B、A户可透支，B户不可透支

C、A户、B户均可透支D、A户、B户均不可透支

21、小额外币单位定期存款不包含下列哪个存期？D

A、一个月B、三个月C、六个月D、九个月

22、关于外币单位定期存款账户的使用，哪项叙述错误？C

A、不得取现B、不得直接对外付款

C、不得转入同名结算账户D、不得转入异名结算户

23、协定存款到期后，银行和客户任何一方未提出终止合同或修改合同即视为：A

A、自动延期一年B、自动延期两年

C、自动转为七天通知存款D、自动转入客户结算账户

24、省行规定D以上大额公司存款转出应报省行公司部审批。

A、100万元B、200万元C、500万元D、1000万元

25、通过二级行间的联动营销，实现交易对手在我行的开户，我行称为：A

A、汇存通B、贷融通C、票融通D、理存通

26、利用我行承兑、票据贴现、授信等一揽子业务产品服务，在支持我行授信客户生产经营的资金需求的基础上实现存款沉淀的创新产品称为：B

A、汇存通B、贷融通C、票融通D、理存通

27、截至5月末，我行6.27%的公司客户存款占比达到95.38%，说明我行公司存款：A

A、结构不合理B、应主要靠大户支撑C、潜力不大D、结构较合理

28、公司存款是我行核心绩效指标之一，2011年我行公司条线对二级行绩效考核指标中公司存款项占D分。

A、20B、25C、30D、3529、客户于4月25日存入一年期定期400万元，当日1年期挂牌利率3.25%;8月25日全部提前取出，当日1年期挂牌利率3.50%，活期利率0.50%。支取时计息应采用利率为：C

A、3.25% B、3.50%C、0.50%D、上述都不对

30、单位活期存款的固定结息日为：C

A、每月20日B、每月最后1日

C、每季最后一个月20日D、每季最后一个月最后1日

31、企业法人开立人民币基本户需向我行提供的材料不包括：D

A、营业执照正本B、组织机构代码证

C、税务登记证D、企业合规经营承诺书

32、单位银行存款结算账户按用途分不包括以下账户：C

A、基本存款账户B、一般存款账户

C、备用存款账户D、临时存款账户

33、下列账户可以提取现金的为：A

A、基本存款账户B、一般存款账户

C、专用存款账户D、临时存款账户

33、单位客户因借款需要开立一般存款账户，必须向开户行出具：B

A、营业执照B、借款合同

C、税务登记证D、主管部门批文

34、单位通知存款与单位定期存款相比，更具竞争力的方面是：A、计划性强B、可质押贷款

C、可随时支取D、风险小

35、无权扣划单位存款的部门是：B

A、人民法院B、人民检察院

C、海关D、税务机关

36、我行大额外币优惠利率政策A。

A、不对外公布B、仅向重点客户公布

C、仅向授信客户公布D、完全对外公布

37、单位定期存款在存期内多次调整利率，到期日支取时采用：A、存入日挂牌定期利率B、支取日挂牌定期利率

C、分段计息D、支取日活期利率

38、单位通知存款通知日如遇节假日，以A 为通知日。

A、节假日前最后1个工作日B、节假日后第1个工作日

C、节假日第1天D、节假日前第2个工作日

39、我行现行人民币存款准备金率为：A

A A

A、21.50%B、21%C、20.50%D、20%

40、人民币单位协议存款的主要适用客户为（C）

A、个体工商户B、集团客户

C、省级社保单位D、工业企业

二、判断（共10题）

1、人民币单位通知存款不可办理质押。（对）

2、只有在我行开立人民币基本存款账户的客户，才能在我行开立协定存款账户。（错）

3、协定存款A户、B户之间的资金划转可由电脑自动执行，也可由人工操作。（错）

4、已做抵押或被冻结的存款不能开立单位存款证明。（对）

5、存款证明遗失后，可挂失但不退还手续费。（错）

6、单位通知存款客户不能提前将支取通知单送达银行时，可采用传真方式通知银行。（对）

7、外币单位七天通知存款账户内的资金应以转账方式转入其外币活期存款账户后使用，不得直接对外支付或提取外币现钞。（对）

8、分支行可以与客户协商大额外币单位通知存款利率。（对）

9、客户账户预留印鉴卡可由客户经理代为保管。（错）

10、开立人民币单位定期存款账户后，客户可分次存入多笔定期存款。（对）

第三篇：邮储银行公司存款

公司存款

发布日期：2011-02-25

中国邮政储蓄银行为企业客户提供单位活期存款、单位定期存款、单位协定存款、单位通知存款等对公存款业务，客户存款资金安全无忧。

活期存款

企业、事业、机关、部队、社会团体等经济实体在我行开立单位结算账户，办理不规定存期、可随时存取的存款。不固定期限，客户存取方便，其存取主要通过现金或转账办理。

单位定期存款

单位定期存款是指企业、事业、机关、部队和社会团体等单位与银行在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款。计息方式按中国人民银行挂牌公告的定期存款利率计付利息，不同档次执行不同利率，遇利率调整，不分段计息。目前，单位定期存款的期限分为三个月、半年、一年、二年、三年、五年六个档次。

单位通知存款产品介绍

存款单位不约定存期，在支取时需事先通知银行的一种人民币存款。按存款人提前通知的期限长短一般分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。客户只需以正式支取通知书提前一天或七天通知银行，约定支取日期和金额。

单位协定存款

客户通过与银行签订《单位协定存款合同》，约定期限、商定结算账户需要保留基本存款额度，对账户中超过该额度的存款按双方约定的协定存款利率进行单独计息的存款。单位协定存款基本存款额度以内的存款按结息日人民银行规定的活期存款利率计息，超过基本存款额度的存款按结息或支取日人行规定的协定存款利率上限与活期存款利率之间的区间给付利息。

第四篇：其他存款性公司

其他存款性公司

所谓其他存款性公司，指的是除中央银行以外的，主要进行吸收存款、发放贷款、办理（支票）转账结算等中介服务的存款性公司或准公司。主要包括商业银行（存款货币银行）、信用合作社以及专门把储蓄存款作为资金来源的储蓄机构等。

可见，其他存款性公司只是存款性公司的一个组成部分，其他存款性公司与中央银行共同构成所谓的存款性公司。

在我国，其他存款性公司又被习惯地细分为存款货币公司和其他存款货币公司两部分。其中，所谓存款货币公司，指的是可以吸收活期存款、提供支票转账结算服务的金融公司。主要包括：

①国有商业银行：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行。

②股份制商业银行：交通银行、中信实业银行、光大银行、华夏银行、广发银行、深圳发展银行、招商银行、浦东发展银行、兴业银行、民生银行、恒丰银行等。

③城市商业银行和农村商业银行。④城市信用社和农村信用社。⑤外资银行。⑥中国农业发展银行。中国农业发展银行的运营资金来源长期以来主要依靠中国人民银行的再贷款，但从2005年开始加大了市场化筹资的力度。目前，中国农业发展银行可以办理业务范围内的企事业单位存款、协议存款、同业存款等业务，也可以办理开户企事业单位的结算业务。所谓其他存款货币公司，指的是仅能接受一些在期限、金额或者来源上存在某种限制的存款的金融性公司。主要包括中资或外资企业集团财务公司以及国家开发银行、中国进出口银行这两家国家政策性银行等。我国早期的财务公司可以在内部成员企业间开展结算业务。但到了上个世纪的九十年代末，最先由外资银行引入现金池业务。经由现金池业务，不论一个企业集团是否拥有财务公司、成员企业分布有多广，都可以对成员企业的资金进行集中管理，这就使得财务公司的结算业务丧失了竞争力。而没有了结算业务，也就谈不上清算业务了。于是大约在1998年前后，财务公司的清算号被人行取消。因此，目前在我国，企业集团财务公司的主要职能只是统筹管理企业集团的资金资源，并无结算业务和现金业务。早在2007年初，当时的全国金融工作会议就决定推进国家开发银行、中国进出口银行和农业发展银行三大政策性银行的改革。亦即按照建立现代金融企业制度的要求，全面推行商业化运作，自主经营、自担风险、自负盈亏，主要从事中长期业务。但就我目前所掌握的信息，国家开发银行和中国进出口银行仍与企业集团财务公司相似，均无结算业务（由诸如工商行等商业银行代理）和现金业务。不存在结算业务和现金业务，也就意味着这些金融机构的业务与（存款）货币的供给无关。因此在我国，目前并不是所有的其他存款性公司都参与了货币的供给过程。亦即只有存款货币公司的负债业务与中央银行的负债业务共同决定着我国的广义货币供给量。关于《其他存款性公司资产负债表》表中各项目的含义，我的理解如下：1．所谓国外资产，指的是其他存款性公司所持有的以外币计价的资产。2．所谓储备资