第一篇：农村信用社合规文化推广年活动方案

＃＃市农村信用社合规文化推广年活动方案

为进一步增强农村信用社合规经营意识，培育良好的合 规文化，稳步推进合规风险机制建设，切实提高农村信用社 依法合规经营管理水平。按照《＃＃省农村信用社合规文化 推广年活动方案》要求，在全辖开展“合规文化推广年”活 动。为确保活动扎实有序开展，并达到预期的目标和效果，特制定本方案。

一、指导思想和目标

指导思想：以科学发展观为指导，以“筑基础、抓规范、提素质、促发展”为宗旨，巩固和扩大“合规文化建设年” 活动成果，坚持依法经营，合规操作，防范风险，促进发展，着力提升农村信用社风险管控能力，夯实农村信用社改革与 发展的基础，确保农村信用社持续稳健发展。

总体目标：坚持规范经营，重要业务活动坚决杜绝重大、实质性违规问题；牢固树立“合规从高层做起、合规人人有 责、合规保障发展”的合规理念，全体高管和员工合规素养 明显提升；有效提高制度执行力，营造全员合规、全程合规、主动合规的良好经营环境；合规管理活动贯穿于全部业务操 作和职能管理的各个岗位及环节，逐步形成全体高管和员工 认同的合规文化。

二、组织领导

为保证活动的顺利进行，＃＃联社成立“合规文化推广

年”活动领导小组：

组

长：王宏伟

副组长：李晓旭

朱启贵

马作鹏

宋金波

成员：联社各部室负责人，各信用社主任

领导小组下设办公室，办公室设在合规风险部，负责全 辖“合规文化推广年”活动的组织协调、宣传报道、情况综 合等工作。

三、活动的具体安排

（一）活动范围。在全辖开展覆盖所有机构网点、全体 从业人员、所有业务种类的“合规文化推广年”活动。

（二）活动时间。2012年5月1 5日至11月1 5日，为 期六个月。

（三）活动内容

1．组织合规讲座。＃＃联社理事长亲自给员工上一堂合 规课（具体时间另行通知），时间不少于两个小时。讲座内 容主要是结合联社实际情况，阐明规范经营、遵章守纪的重 要意义，违规操作、违法乱纪的严重后果，以达到强化员工 合规理念和责任意识的效果，实现提高员工主动合规自觉性，达到抵制违规执行力的目的。

2．剖析违规案例。组织员工搜集违规案例，既可以是本

单位、本系统的事例，也可以是其他金融机构、其他行

业具

有教育意义的典型。每名员工至少搜集一个，案例应简要说

明违规事实、违规环节、违规后果及违规原因。以信用社和

部门为单位上报联社，联社将筛选出不少于5个典型案例进 行深入剖析，并上报省联社。省联社将在各行社上报的案例 中再筛选出1 0个教育意义强、内容丰富的案例下发全辖。各信用社和部门要组织员工对这些案例从规范操作的标准 到违规可能形成的风险、从违规的根源到如何有效进行风险 的事前防范等多方面、多角度进行全面分析。通过开展案例 警示教育，增强员工自我保护意识和岗位责任意识，提高遵 章守纪的自觉性。

3．查找业务风险点。各社要组织员工针对本岗位的各个 业务环节、各项制度和业务流程开展查找风险点活动，每名 员工至少查找一个风险点。要着力查找业务环节中衔接不 顺、制度之间相互冲突、流程设计交叉重复、岗位职责界定 不清、管理过程授权不明等方面的业务风险点和管理盲区。通过查找，对确实存在的问题和风险，要以信用社和部门为单

位筛选、整理，按业务条线进行分类汇总后报对口业务部门。各业务部门要结合本专业工作实际认真对照检查，落实整

改，并将汇总排查出的风险点和具体整改情况报省联社对口 业务部门。要通过风险点查摆工作，逐步建立起规章制度评 价反馈机制，为流程银行建设奠定坚实基础。

4．征集合规建议。为充分调动广大员工参与合规管理的 积极性，汇集负工的智慧与经验，打造全体员工参与合规管 理的平台。每名员工既可以对查找出的业务风险点提出改善 的措施，也可以对日常业务工作提出改进的意见，鼓励每名 员工至少提一条合规建议。各信用社和部门要充分重视员工 的意见和建议，对各部门、各网点汇总的建议分门别类进行 全面梳理，分工负责进行认真研究。确有价值的，一经采用，将给予建议员工适当的奖励。

5．开展学习讨论。各信用社和部门要组织员工认真学习国家金融法律、法规，学习《银行业金融机构从业人员职业 操守指引》、《商业银行合规风险管理指引》等相关业务指 引，学习本专业的规章制度及本岗位应知应会的业务知识。学习方式应灵活多样，可采取集中学习与自学相结合，学规 章制度与用规章制度相结合等多种形式，做到学习内容、时 间、人员“三落实”，做好学习笔记，确保学习效果。联社将 组织员工开展规章制度演讲比赛、制度宣讲、知识竞赛等活 动，激发员工学习规章制度，创建合规文化的热情，营造合 规经营的环境。

四、保障措施

（一）高度重视，加强领导。各信用社和部门要把开展 “合规文化推广年”活动作为强化合规建设、提升风险管控能

力的重要举措，充分发挥高管和专业人员的带头作用。各社 要指定一名业务素质好、责任心强的同志担任兼职合规管理 员，具体负责本社的合规管理工作及“合规文化推广年”活动 的开展。联社将进行督导检查，扎实推动活动开展，务求取 得实效。以此次活动为契机，进一步完善合规管理组织架构，充实专，兼职合规人员，切实发挥合规管理工作的职能作用。

（二）广泛宣传，营造氛围。各信用社要加大宣传力度，召开动员大会，提高全体员工参与活动的自觉性、主动性和

积极性。充分利用合规管理员现场解疑答惑和张贴宣传材料

等形式进行宣传教育，增强活动的感染力、辐射力和渗透力。

省联社创办“合规文化推广年”活动简报，综合反映各行社在

活动中的突出做法、典型经验和特色活动，搭建系统内合规

文化建设工作交流的平台。各信用社每月应上报不少于l条 的活动信息，及时反馈本单位活动的进展情况，联社择优向

省联社“合规文化推广年”活动简报推荐。并于6月25日

前上报活动阶段总结，于7月25日前上报本社组织剖析的

典型案例，于9月5日前上报本社查找的风险点及整改落实

情况于10月5日前上报员工提出的合规建议，于1 1月10

日前上报活动总结报告。

（三）认真总结，深化提高。在“合规文化推广年”活动

开展过程中，省联社活动领导小组将通过现场检查、组织暗

访等形式对各社活动开展情况进行督导检查。各社要对“合规

文化推广年”活动开展情况认真总结，将活动中涌现出的优秀

员工推荐给联社，联社对他们做进一步考察评价。对始终严

格遵章守纪，自觉抵制违规违纪，表现一贯优秀的，联

社将

予以表彰和奖励。

（四）完善机制，注重长效。合规文化建设是一个以理

念、认识为基础的系统工程，各社要以夯实规范经营为基

础，营造合规经营环境为重点，全面加强合规文化建设，培

育合规经营理念，打造合规操作习惯。通过坚持不懈的思想

文化建设和员工行为规范建设，逐步建立健全农村信用社合规经营的长效机制。

第二篇：农村信用社“合规文化建设年”活动方案

ⅩⅩ农村信用社“合规文化建设年”活动方案

为贯彻落实银监会《农村中小金融机构合规文化建设年活动方案》（银监办发〔2011〕132号）要求，不断提升全省农村信用社合规风险管理水平，培育良好合规文化，结合我省农村信用社实际，特制定本工作方案。

一、目标与内容

（一）目标

总体目标：建立与ⅩⅩ省农村信用社相适应的合规管理机制，促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制，同业竞争力

显著提高，实现依法、合规、稳健发展。具体目标：

1．建立“一个体系”，就是建立与经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理

组织体系；

2．完善“两种机制”，就是完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制；

3．制定“三个办法”，就是制定合规绩效考核办法、违规问责办法和诚信报告办法；-4．建立“四项制度”，就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。

（二）主要内容

1．建立和完善合规管理组织体系。省联社将进一步完善“三会一层”的风险管理职责和运行机制，明确和行使理事会下的风险管理委员会、稽核监督委员会及薪酬委员会的合规管理职责。

省联社将把合规建设作为“一把手”工程来抓，带头倡导合规文化，认真践行合规职责，做好合规活动的表率。各县级联社（农合行）要进一步明晰“三会一层”及风险管理委员会、稽核监督委员会等专业委员会的合规管理职责，各专业委员会要准确、及时掌握机构合规风险管理情况和重大违规事件，协助理事会对经营活动的合规性最终负责；结合自身实际，独立设置合规管理部门或合规管理岗，配备专职合规人员，研究、制定合规政策、制度，有效识别和管理合规风险；稽核审计部门要对合规管理履职情况进行评价，保证合规管理体系有效运行；监事会负责监督合规管理职责的履行情况；理（董）事长是合规

文化建设的第一责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。

2．梳理和重塑制度流程。省联社统一负责对已制定的规章-3-制度进行全面系统的梳理和修编，确保内部管理各项制度的合规性，体现并符合法律、法规和准则的要求。省联社将充分发挥行业管理指导的积极作用，确保制度建设的适用性、先进性和有效性。

各县级联社（农合行）要根据风险管理流程的需要，按照业务条线制定、完善相应的流程规范或操作实施细则，使之成为指导合规操作的标准。为保障合规要求的执行落实，要着力建立和完善合规绩效

考核、违规问责和诚信报告“三个办法”，以及重大违规报告、合规政策报备、合规风险管理评估、合规管理联动等“四项制度”。

3．强化和巩固教育培训。各县级联社（农合行）要在省联 社的统一安排和指导下，制定具体培训计划，针对不同层级组织实施教育培训和考核工作。培训内容包括：国家经济金融政策、法律法规和内部规章制度、流程规范；本职岗位应知应会的专业知识、技术技能；思想道德、职业操守和警示案例教育。尤其要重视做好新员工、新任职人员、高风险部门以及关键岗位人员的教育培训，切实提高全体员工的遵纪守法、职业操守意识和政策贯彻、制度执行、专业知识、业务操作水平。今年，省联社在全省部署开展案防培训工作，各级联社要抓紧落实，将案防培训和合规教育紧密结合，合规教育培训工作结束后，各级联社可以将-4-两项培训工作结合起来进行考核，以巩固培训效果。

4．全面开展自查自纠工作。“合规文化建设年”活动以所有机构网点、所有岗位员工开展合规自检、违规自查、风险排查为基础，以消除制度缺失、执行偏差、监督缺位为重点，深入查找法人治理、内部控制、行为规范等方面存在的问题，各级联社要针对发现的问题，分门别类制定详细地整改方案，强化合规管理措施，并视情况开展延伸检查或跟踪复查，确保整改纠正和问责到位。

实施过程中，各级联社要结合当前工作，认真落实对授权授信、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款以及票据承兑贴现的检查要求，重点对盗支客户存款、账外吸收存款、假冒名贷款、内外勾结诈骗贷

款、挪用行社资金等案件多发易发领域进行风险排查，对风险隐患大的重点岗位、重点人员和关键环节进行精细化合规检查。通过检查、整改进一步落实银监会防范操作风险“十三条”措施，强化案件风险防范“四项制度”等案防制度的执行。

二、方法和步骤

活动计划时间为一年，具体分为以下四个阶段进行：

（一）宣传发动、部署动员阶段（5月上旬）

1．省联社成立“合规文化建设年”活动领导小组，制定印发“合规文化建设年”活动实施方案，进行全面部署，并通过OA-5-系统及内部刊物“ⅩⅩ信合简报”上开辟合规文化建设专栏进行宣传和动员。

2．昆明、曲靖市联社和各县级联社（农合行）要根据银监部门及省联社要求，成立“合规文化建设年”活动推动小组，制定具体工作方案。要通过召开动员大会、编发简报、内部刊物增发专刊或开辟专栏、制作墙报等方式进行“合规文化建设”宣传，增强全体员工对合规工作重要性的认识，提高贯彻落实的自觉性和主动性。

3．从6月份开始，以市联社、办事处为单位通过全省OA系 统每月至少报导一篇合规文化建设方面的简报，加强宣传及经验交流活动。

（二）全面自查、发现问题阶段（5 月中旬—7月）

1．全面开展合规风险自查工作。各县级联社（农合行）“合规文化建设年”活动推动小组全面负责自查工作的组织和实施，梳理及排

查工作必须覆盖每个部门、员工和每一业务环节，重点是：合规管理组织架构是否建立、健全；合规职责是否明确、清晰；合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规，并深入查找违规事实、情节、行为，分析违规原因。

-2．撰写自查报告。在全面自查的基础上，每个部门及员工 都要写出本部门及本人的自查报告，明确存在的问题和整改措施，层层签订整改承诺责任书，确保整改完善收到实效。

（三）整改完善，培训教育阶段（8月—11月）

1．各县级联社（农合行）要在全面自查的基础上，提出健 全组织体系、明确各业务条线及岗位的合规管理职责以及建立有效的合规报告路径等方面的建议意见，提供省联社决策参考。

2．省联社将根据各级机构的自查情况及合规管理建议，对各项业务管理制度进行进一步清理、修订和完善，对各业务流程、每个操作环节重新评估、设计、改进，实现流程再造。在完善、规范流程基础上，省联社将全面开展合规培训工作。

（四）及时总结、促进提高阶段（12月份）

今年底前，各县级联社应对全年的“合规文化建设年”活动情况进行认真总结、自我评价，提出改进措施和今后合规管理工作的思路。省联社将及时总结活动开展情况，推广好的经验、做法，树立先进典型，全面推进合规文化建设。

三、工作要求

（一）统一思想，提高认识

目前，全省农村信用社在省委、省政府的正确领导下，在有关部门的大力支持下，改革、发展和风险防范工作都取得了显著-7-的成效，但是，由于过去管理体制不顺、制度建设滞后、人员素质偏低、管理基础差等原因，农村信用社经营管理仍较薄弱，制度规范与业务快速发展不相适应的矛盾日趋突出，特别是部分地区或机构网点内控制度不健全、执行不严格、监督检查不力，风险隐患严重，各类案件仍有发生，严重制约着农村信用社的持续

稳定健康发展。为此，省联社要求，全省农村信用社要结合各项改革工作的

进程，认真开展“合规文化建设年”活动，要深刻理解合规文化的内涵，充分认识合规文化建设的重要性及必要性，进一步统一思想，坚定信心，扎扎实实地按照省联社的部署和要求抓好“合规文化建设年”活动，以此促进农村信用社优化流程管理、强化内部控制、提高干部员工的素质，全面提升各级机构的风险管理质量，为进一步促进全省农村信用社健康发展奠定坚实的基础。

（二）加强领导，强化组织保障

全省各级农村信用社要高度重视并切实加强对“合规文化建设年”活动的组织领导，“一把手”亲自挂帅，组成专门班子具体负责活动各阶段工作的协调落实。

1．省联社成立ⅩⅩ省农村信用社“合规文化建设年”活动领导

小组，下设办公室（名单见附件），具体负责“合规文化建设年”活动的宣传、部署和推动工作。

-2．昆明、曲靖市联社和各县级联社（农合行）要成立“合规文化建设年”活动推动小组，组长由理（董）事长担任，理（董）事长是本机构合规文化年活动的第一责任人，对本次活动的实施效果及考核结果承担全面责任。各级联社“合规文化建设年”活动推动小组名单于5月20日前逐级上报省联社“合规文化建设年”活动领导小组办公室（资产风险管理部）。

（三）狠抓落实，严格考核

1．昆明、曲靖市联社和各县级联社（农合行）要按照省联 社部署，充分发挥主体作用，结合自身特点，有针对性开展活动，把各个步骤和环节抓细、抓实，抓出效果。并按要求进行总结，形成书面报告，包括全面的自查情况、自我评价、采取的改进措施以及今后合规管理工作思路等，各级机构的总结材料于2011 年末前上报省联社，同时报当地监管机构。

2．省联社将全面检查、评价和验收各县级联社（农合行）“合规文化建设年”活动，并将实施情况纳入考核评价，与绩效薪酬挂钩。对开展不积极、行动不到位、整改不力的机构和个人进行严肃追责；对建设实施开展好的机构和个人予以表彰和奖励。

（四）结合当前工作，统筹安排

全省农村信用社开展“合规文化建设年”活动要紧密结合实-9-际，实现与当前改革发展工作的“五个结合”，即：与案件防范相结

合，与服务创优相结合，与创优争先相结合，与企业文化建设相结合，与全面风险管理相结合。各级机构要确保措施落实、责任明确，与各项经营工作统筹兼顾，相互促进，保证活动实效，通过此次活动，全面、扎实、持久地推进农村信用社合规文化建设。

第三篇：某某农村信用社 “合规建设年”活动方案

构建信贷合规文化 促进农村信用社科学发展

发表日期：2008年6月9日出处：中国信合在线作者：姜连义【编辑录入：枫叶红】

信贷合规文化是信贷业务有效发展的思想基础，是防范信贷风险的重要防线。农村信用社构建以管理制度化、经营规范化、审贷专业化为特征，以团结、协作、务实、敬业为核心，强调效率、崇尚合规管理、重视人才培养的新型信贷合规文化。以人为本，提高信贷人员素质。加强信贷人员的教育培训，实行信贷人员持证上岗制度，通过考试、考核，将知识结构完备、业务素质过硬的内部人员充实到信贷队伍，坚决淘汰业务不精、思想不纯的信贷人员。建立和完善合格的信贷规章制度。对农村信用社信贷管理方面的制度进行梳理完善，严格依照经营管理和市场竞争的各项需要来制定相关的信贷政策、制度和规定，使之符合农村信用社体制的需要。强化信贷规章制度的执行力。严格落实信贷“三查”制度，做到尽职调查、尽职审查和尽职贷后管理。笔者认为农村信用社要努力构建信贷合规文化，促进信贷工作又好又快发展。当前信贷管理工作应做到“四好”：即做好信贷业务，管好信贷资产，带好信贷队伍，用好信贷科技。

一、做好信贷业务首先是加强服务与管理。积极配合营销，打开思路，拓宽门路，强化资本约束理念，在加快有效发展的过程中正确处理好规模、质量、速度的关系，合理把握信贷投放进度，主动服务“三农”，支持社会主义新农村建设，坚持大中选强、小中选优的原则，坚持三个有利于（即信贷管理要有利于促进经济的发展，有利于促进农村信用社经营效益的提高，有利于加强信贷风险的防范）。拓展重点项目、低风险业务和综合效益好的客户，对已经授信的客户及时跟进、尽早