第一篇：资信评级机构情况

资信评级机构简介

1、大公国际资信评估有限公司

大公国际资信评估有限公司(简称“大公”)1994年经中国人民银行和原国家经贸委批准成立，是面向全球的国际信用评级机构。

作为新型国家信用评级标准的创建者，大公是世界第一家向全球提供国家信用风险信息的非西方国际评级机构，财政部推荐参加亚洲债券市场建设的评级机构，是参与国际信用评级体系改革，争取国际评级话语权的中国信用评级机构的代表。

作为中国信用评级行业和评级市场的创建者，大公具有国家特许经营的全部资质，是中国唯一可为所有借款和发行债券的企业进行信用等级评估的权威机构。

作为中国行业、地区、企业信用评级标准的创建者，大公参加了国内大部分债务工具的创新设计与推广应用，先后为万余家企业与项目进行信用评级，债券发行总额度逾万亿元。

作为多元化的金融信用信息服务商，大公建立了我国评级业第一个博士后科研工作站，为资本市场提供前沿风险评价技术与研究服务；与天津财经大学联合创建了我国第一所以培养信用评级和风险管理高端专业人才的高等院校——大公信用管理学院。

作为中国最具规模化、规范化的评级机构，大公拥有员工400余人，其中，硕士和博士分析师200多名，博士后科研人员30多名；在国内设有30多个分支机构，每年为国内外客户提供信用信息服务。

作为致力于民族品牌国际化发展的评级机构，大公把自己的命运与国家战略发展和民族伟大复兴紧密联系在一起，正在努力通过研究中国和国际信用问题的本质规律和解决方案，向资本市场提供公正的信用信息，建设并发展成为一个拥有国际资本市场话语权的民族信用评级机构。

2、中诚信国际信用评级有限公司

中诚信国际信用评级有限公司（简称“中诚信国际”，英文简称“CCXI”）是经中国人民银行总行、中华人民共和国商务部批准设立，在中国国家工商行政管

理总局登记注册的中外合资信用评级机构。2006年4月13日，中国诚信信用管理有限公司（简称“中国诚信”，英文简称“CCX”）与全球著名评级机构穆迪投资者服务公司（简称穆迪，Moody's）签订协议，出让中诚信国际信用评级有限公司49%的股权； 2006年8月15日中国商务部正式批准股权收购协议，中诚信国际正式成为穆迪投资者服务公司成员。作为中国本土评级事业的开拓者，中国诚信（中诚信国际前身）自1992年成立以来，一直引领着我国信用评级行业的发展，创新开发了数十项信用评级业务，包括企业债券评级、短期融资券评级、中期票据评级、可转换债券评级、信贷企业评级、保险公司评级、信托产品评级、货币市场基金评级、资产证券化评级、公司治理评级等。近年来中诚信国际在信用评级业务方面完成了数项开创性评级业务和技术，新的评级业务和技术创新极大推动了中国评级市场的发展，提高了中国信用评级业的技术水平。中诚信国际是国家发展与改革委员会认可的企业债券评级机构；也是中国人民银行认可的银行间债券市场信用评级机构；中国保监会于2003年5月30日发布的《保险公司投资企业债券管理办法》 中将中诚信国际列为首位认可的信用评级机构。中诚信国际是评级机构在中国银行间交易商市场协会第一届常务理事单位。全国银行间同业拆借中心于2006、2007年在银行间债券市场举行了由银行间市场投资者投票的五家评级机构评比，中诚信国际连续两年名列第一名。

3、联合资信评估有限公司

联合资信评估有限公司（简称“联合资信”）是目前中国唯一一家国有控股的信用评级机构，是市场公认的最专业的信用评级机构之一。

联合资信总部设在北京，注册资本3000万元。股东为联合信用管理有限公司和惠誉信用评级有限公司，前者是一家国有控股的全国性专业化信用信息服务机构，后者是一家全球知名的国际信用评级机构。

联合资信的主要业务领域包括：资本市场信用评级，信用风险咨询。

联合评级资质齐全，是中国人民银行、国家发展和改革委员会、中国保险监督管理委员会等监管部门认可的信用评级机构，是中国银行间市场交易商协会理事单位。

联合资信拥有一支团结、高效、专业、具有高度责任感的管理团队和专业分析师队伍，服务了一大批国内特大型央企和地方龙头企业，在国内信用评级行业

树立了良好的社会形象，赢得了市场参与方的广泛肯定，在历次银行间市场参与者对评级机构的评价活动中名列前茅。

联合资信将秉持“专业、责任、创新、坚持”的理念，致力于为投资者、监管部门提供客观、公正、科学的信用评级结果。

4、鹏元资信评估有限公司

鹏元资信评估有限公司原名为“深圳市资信评估公司”，成立于1993年，先后经中国人民银行、中国证监会、国家发改委认可，在全国范围内从事信用评级业务。作为中国最早成立的评级机构之一，鹏元始终坚持“独立、客观、公正”的评级理念，遵循“客户至上、保证质量、服务先行”的经营宗旨，将防范金融风险和维护社会信用作为经营使命。

1993年3月，经中国人民银行深圳特区分行批准，鹏元获得从事贷款企业评级业务资格；1997年12月，经中国人民银行批准，鹏元成为首批具有在全国范围内从事企业债券评级业务资格的9家评级机构之一；2007年9月，经中国证监会核准，鹏元成为首批获得证券市场资信评级业务资格的评级机构之一；2008年9月，经国家发改委批准，鹏元获得从事企业债券评级业务资格，成为全国第一家正式获得国家发改委书面批文的评级机构；2009年11月，经中国人民银行贵阳中心支行核定，鹏元获得贵州省信贷市场企业主体信用评级资格；2010年3月，经中国人民银行上海分行核定，鹏元获得上海市信贷市场企业主体信用评级资格。

目前，鹏元的业务品种包括上市公司债券评级、非上市公司（企业）债券评级、借款企业信用评级、上市公司治理评级、商业银行信用评级、综合实力评级、招投标评级、中小企业私募债等十余种，公司整体评级技术一直处于国内领先水平。

迄今为止，鹏元已累计完成了30,000余家(次)工商企业资信评级，为逾千只债券进行了信用评级。同时，鹏元拥有一支专业化、高素质的研究团队。2011年，中央财经大学与鹏元合作创建“中财-鹏元地方财政投融资研究所”，对地方财政投融资问题进行持续、深入的研究；2010年，公司作为唯一的非政府机

构被邀请参与“十二五”期间报国务院审批的重点专项规划——社会信用体系建设规划的编制工作；2009年，鹏元参与研究的课题“国家开发银行商业化改制对债券市场的影响”荣获“国家开发银行创新成果特殊贡献奖”，负责研究的课题“全覆盖债券的国际经验及中国的现实选择”荣获“国家开发银行创新成果一等奖”。

此外，鹏元与深圳证券信息有限公司共同开发的“上市公司治理评级体系”为深圳证券交易所投入使用，是国内首个付诸于实际应用的公司治理评级体系。目前，鹏元已初步建成包含深沪两地全部上市公司治理等级结果的“上市公司治理评级数据库”。同时，鹏元还积极参与中国证监会发起的“公司治理专项活动”，协助监管机构和证券交易所对上市公司进行公司治理知识培训。自2007年以来，鹏元连续作为特别支持机构为上市公司“百强”暨中小板“50强”评选活动提供专业的公司治理评级。

鹏元作为一直致力于打造民族品牌的信用评级机构，希望以多年在信用评级领域积累的经验服务于国内外资本市场，向全世界的投资者发布来自中国的评级资讯，提升中国信用评级行业的国际影响力，确立与金融强国相匹配的评级地位，维护国家金融安全。

第二篇：资信评级工作程序

资信评级工作程序

前期准备阶段

·向被评对象发出《资信评级资料清单》

·与被评对象接触，·指派评级小组;

·评级小组并进行前期研究;

·被评对象按《资信评级资料清单》准备资料。

现场调查阶段

·核对被评对象按《资信评级资料清单》提供的资料，针对资料中存在问题与被评对象的有关领导及部门访谈；

·评级小组针对《资信评级资料清单》之外的有关问题与被评对象的有关领导部门访谈； ·考察生产现场和项目建设现场。

·签订《资信评级协议书》;

分析评级阶段

·数据处理；

·资信分析，写出《资信评级分析报告》；

·初步资信评级，写出《资信评级分析报告摘要》。

决定资信等级阶段

·评级小组向资信评级委员会报告;

·资信评级委员会讨论确定被评对象资信等级。

与被评对象沟通阶段

·向被评对象发出《资信评级报告》，其中包括《资信等级证书》、《资信评级分析报告摘要》、《资信评级分析报告》；

·被评对象在收到《资信评级报告》七日内对评级结果无异议，即视评级工作结束，否则被评对象可一次性提出复评要求，并提供补充资料，本公司将重复有关评级过程，给予复评，复评结果即为最终结果；

·按本公司制度要求，评级小组将征求被评对象对《资信评级报告》的保密要求，然后将在人行征信网刊登评级结果和《资信评级报告》；

·如被评对象自行向社会公布评级结果，须按评级协议的有关规定，按本公司公告格式刊登。跟踪评级阶段

·评级工作结束后，不断跟踪被评对象资信等级变动情况，被评对象应按资信评级协议中的有关规定定期向评级公司提供有关资料，评级公司将指定评级分析员保持与被评对象的经常联系；

·如被评对象的资信状况变化超出一定范围（资信等级提高或降低），评级公司将按跟踪评级程序对被评对象进行跟踪评级，跟踪评级结果将及时在人行征信网上公告。

第三篇：借款企业资信评级资料清单

借款企业资信评级技术文件之八——资料清单

借款企业资信评级资料清单

申请资信评级企业需提供下列基础资料：

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 企业法人营业执照、组织机构代码证和贷款卡复印件；最近一次资本变化的验资报告复印件； 企业章程； 企业前3年经会计师事务所审计的资产负债表、利润表和现金流量表及其

审计报告（含附注）。凡有分公司、全资及控股子公司的企业，应提供合并报表，并同时提供母公司或本部报表；没有合并报表的企业除提供本公司会计报表外，还要提供控股子公司或具有重要影响的子公司的会计报表； 

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 当年最近一期的资产负债表、利润表； 企业简介（包括历史沿革、股权变更、组织结构、经营业务、品牌资质等）； 企业前2年工作总结报告和当年工作计划书； 企业基本情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业股权结构，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业下属子公司情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业法定代表人情况、主要管理人员简介以及员工构成情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业产品结构及利润构成，主要产品成本结构、营销情况，采购销售情况，主要竞争对手情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业在建项目情况以及过去3年的资本支出情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 连续3年及最近一期资产负债表、利润表、现金流量表数据、补充财务数据和另需提供的数据, 按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 最近末企业应收账款、其他应收款、应付账款、其他应付款明细，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业当前长、短期借款金额、期限、担保方式、贷款银行及利率等明细情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业或有负债情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写； 企业历史信用记录，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写。（注：以上部分为基础资料，是企业必须提供的材料，市场人员收集资料时以此为标准，配套使用《借款企业资信评级数据收集表》。以下部分为补充材料，是分析师在企业访谈过程中可能会要求企业提供的资料，这个部分有较大的可变性，分析师要根据企业的实际情况决定哪些资料要求企业补充提供。企业提供的书面资料应加盖公章。）

借款企业资信评级技术文件之八——资料清单

申请资信评级企业根据需要提供下列补充资料：

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 企业股东简介、主要下属子公司简介； 企业重大投资决策的程序与规则； 企业高级管理人员的激励约束办法； 企业主要行政管理、营销管理、生产管理和财务管理制度及落实措施； 企业的收入结构； 最新一期资产负债表中部分项目明细（存货、预收账款、预付账款、短期投资等）； 与主营活动相关的专业资质证书、行业准入资格证书、生产许可证明等复印件； 特许经营授权、质量认证、专利技术、安全生产等相关证明；土地使用权或所有权证明；企业、个人、产品和技术省部级以上获奖证书复印件；企业最近主要投资项目的可行性研究报告，项目投资计划、完成情况及回报预测； 企业计划投资项目的可行性研究报告，项目投资计划及回报预测；已有或拟实施的资产整合方案和整合经营方案；