第一篇：特殊贷款之银行招投标项目

第一章银行人民币贷款招投标项目评审

银行招投标项目是指借款人通过招投标或类似形式来选择贷款银行或银团牵头行的项目。由于这类项目往往是以被动型客户为主，竞争激烈，借款人往往要求银行在较短时间内给予明确答复，而同时银行也需要对借款人和项目的风险进行识别、度量并在投标文件中提出相应的防范措施和竞标条件，因此这类项目的评审对评审人员的要求更高，对银行的内部快速反应机制和内控机制也有更高的要求。为了适应市场竞争，本章针对这类项目的特点，在评审、审议和审批程序上提出有针对性的工作要求和工作方法。

一、分类

根据银行招投标目的和结果的不同将银行招投标项目分为两类，一类是借款人通过招投标选定一家银行作为项目的唯一贷款银行，第二类是借款人通过招投标选定一家银行作为银团贷款的牵头行。

二、银行招投标项目的工作程序

开发银行参加招投标项目的工作程序包括竞标决定与评审、风险边界判断、审议与报批、参加竞标四个主要步骤。

（一）竞标决定与评审

评审部门（分行或企业局，下同）获知招投标项目的招标信息或接到借款人的投标邀请的一个工作日内，要及时研判，并做出是否参与竞标的决定。如参与竞标，必须落实贷款规模。

评审部门在决定参与竞标的当日应向评审管理局提报评审计划。

评审管理局根据投标截止日期和审议、报批周期确定评审报告提交时间并通知评审部门。评审部门必须在规定时间内向评审管理局和风险判断部门（综合计划局、信用管理局和法律事务局）提交评审报告。

对拟竞标的项目，按照开发评审一体化的原则，有关的评审部门应组成竞标工作小组，确定评审责任人和其他评审人员，并立即开始评审工作。必要时，评审部门可以联合信贷管理局、法律事务局等相关各局共同组成工作小组。

（二）风险边界判断

招投标项目需进行风险边界判断。因时间紧迫，风险边界判断部门可直接在贷委会上发表意见，会后补充书面意见；对于例外审议项目，风险边界判断部门可在评审管理局向行领导报批招投标项目的签报上会签意见，会签意见作为风险边界判断意见。

鉴于招投标项目要求反馈的时间紧迫，原则上可将招投标项目借款人和保证人的信用评审报告作为贷款评审报告的附件一并上报，相关风险边界部门直接在贷委会上发表意见，或在例外审议的签报上提出会签意见。

（三）审议与报批

此类项目一般不再进行路演审议，就近由贷委会常设委员会审议后报行长审批。就近审议仍无法满足竞标的时间要求时，可实行例外审议。

贷委会审议会议纪要对招投标项目只明确是否同意评审部门参加招投标项目的竞标。评审管理局以贷委会督办单形式通知评审部门，明确总行对招投标项目竞标底线的决策意见和相关要求。

（四）参加竞标

评审部门根据总行的竞标底线决策意见和相关要求，组织编写竞

标书，正式参加招投标项目的竞标。

评审部门在收到招标人答复后1个工作日内，将答复结果报评审管理局备案。评审部门在谈判中拟突破贷委会确定的竞标底线时，需另行请示总行行领导，并将行领导批示复印件送评审管理局备案。

三、评审报告的编写

招投标项目需要采取主动评审，提前介入项目的前期工作，跟踪开发，加强与借款人、财务顾问、工程设计单位、工程咨询单位等的联系和沟通，尽早收集评审资料。

（一）竞标“唯一贷款银行”项目

对于竞标“唯一贷款银行”的招投标项目，评审报告中应包括贷款竞标报价或融资提案的内容。评审报告按本手册第五篇和第六篇要求编写，有关的特殊要求如下：

1.关于“借款人评审”章节编写

对于开发银行老客户，可直接引用最新信用评审结果编写此章节；对于开发银行新客户（包括新组建项目法人作为借款人的），可实行客户被动评审，获得评审的相关信息。

2.其他变动的要求

（1）关于融资方案。评审报告可提出多个融资方案进行对比，但需要提出建议采用方案。

（2）将“评审谈判及三师意见”章节改为“招投标要求”，主要描述项目的招投标时限、条件等要求，要特别明确哪些条件是基本条件，哪些条件是可以通过谈判确定的。

（3）“结论与建议”章节可根据项目招投标条件。提出供决策的竞标贷款银行的报价条件和银团的贷款安排方案。必要时可以提出两

个方案，即理想方案和底线方案，供决策参考。

3．其他评审问题

（1）关于信息不足的处理。如果招投标项目评审中有部分信息确实无法收集，应在评审报告中如实反映，并应对这部分信息所涉及到的风险做出基本判断。

（2）关于“三师”意见。评审责任人可根据项目需要，决定是否需要外部专家参与评审。

（二）竞标“银团牵头行”项目

对于竞标“银团牵头行”的招投标项目，除了以上要求外，在评审报告中还要根据借款人提供的资料和我行掌握的有关情况，分析筹组银团贷款的可行性和我行包销的可能性，体现在“资金风险评审”章节中，并形成“银团贷款安排方案”和“银团投标书”一并上报。

“银团贷款安排方案”应该根据与借款人的协商情况及贷款分销市场的状况，按照成本效益原则来拟定，其主要包括以下内容：

1.有关当事人的情况介绍及开发银行对贷款项目的理解

2.牵头行拟承诺的包销责任

2.1开发银行是否包销全部贷款，或者是否以其他银行认购贷款总额达到银团的一定比例作为包销贷款的前提条件；

2.2在贷款发放过程中，如果其他银行不能按约定提供贷款资金，开发银行是否承担连带责任。

2.3银团贷款的主要条件

 贷款用途

 借款币种和金额

 贷款期限、提款期、还款期

 提款条件

 利率、利率调整和计息方式

 提前还款条件

 贷款展期条件

 银团费用分配

 税款分担

 贷款担保

 借款人的承诺和保证

 适用法律与诉讼管辖

 其他条件

3.对银团贷款安排方案中尚需谈判确定的事项，如贷款利率、银团费用分配等，在报批方案中可设定开发银行能够接受的底限条件。

四、评审管理

（一）评审部门要在规定的时间内提交评审报告。

（二）评审部门要及时向评审管理局通报招投标项目的评审工作情况。

（三）招投标项目评审的指导和协调工作由评审管理局负责

第二篇：银行最新项目贷款调查报告格式

银行最新项目贷款调查报告格式

授信方案

一、授信方式：

1.授信业务（融资）品种：固定资产项目贷款、配套流动资金贷款或相关开证、保函授信。

2.金额：若是增量授信，写明增量的敞口额度以及增量后总的授信额度和总的敞口额度。

3.期限：贷款期

年，其中提款期

年、宽限期

年、还款期

年。

4.利率/费率：若利率/费率需要上报审批，应列明审批情况。5.担保方式：如分阶段采取不同担保方式，需列明担保方式和对应授信金额，还款期内是否要按照还款进度撤销相应的担保。

二、授信方案 1.参与方式：

（1）如是银团贷款，应列明银团贷款总金额；银团组成各方的地位及各自份额。

（2）如非银团贷款，是否有其他银行贷款参与，参与金额及主要贷款条件。2.提款安排：

（1）首次提款的条件；（2）提款进度安排及相应条件； 3.还款计划：

（1）按年/季/月列明计划还款金额；（2）对提前还款是否有限制条件。4.项目资金使用监管方案：（1）是否聘请专业监管机构；

（2）是否组建团队或落实专人对项目进行监管；（3）是否与申请人签定项目资金监管协议；

（4）如何审核申请人的提款依据并跟踪资金流向，确保项目资金不被挪用；

（5）如何确保项目资金来源到位；（6）能否达到我行项目监管的其他要求。5.资金回笼监管方案：

（1）申请人开立帐户的情况，能否确保我行是唯一的结算行；（2）如我行不是唯一结算行，回笼资金如何归集到我行帐户，或其经营收入或销售回款进入我行帐户的比例；

（3）对申请人在我行帐户的资金沉淀量是否有明确的要求。6.主要承诺事项：

列举申请人及股东就本笔业务对我行作出的承诺内容，包括但不限于以下一般常用内容：（1）申请人主要承诺： 如项目超支自筹解决；

办妥项目保险手续，并以我行为第一收益人；

未经贷款行同意，不以本项目对外新增融资、提供担保或新增对外

投资；

未经贷款行同意，申请人不出*售、转让其主要资产（或权益）； 若项目需对外出租，抵押人需告知承租人设定抵押事宜； 未经贷款行同意，不得归还股东方借款本息、不得进行任何形式的利润分配；

（2）股东主要承诺：

在贷款本息未清偿前，不要求利润分配及撤资，不收回股东方借款本息；

出具完工担保函；

在贷款期限内提供现金短缺支持。7.贷款期限内拟采取的其他财务限制性条款 8.综合收益：

送审业务对我行稳定和增加存款、扩大结算业务、拓展中间业务等方面的影响。

第三章 申请人情况分析

一、申请人的基本情况

1.成立时间：(参照营业执照上的成立日期，同时注明经营期限以及营业执照的有效期限)2.法定代表人：（参照营业执照上的法定代表人名称，如是境外人士请注明国籍）

3.注册资本：（写清金额、币种和实际到位的金额；若未全额到位，需写明法定的最后到位日和剩余部分预计何时到位）

4.资本金构成：

5.历史沿革：（写清近三年来申请人股东和资本金的变化情况）6.企业性质：（可选国有独资、国有控股、民营控股等；如为上市公司请一并注明；如为中外合资企业请写明主要投资外方；如为港澳台企业请注明；如为经境外转投资企业请注明）7.主营范围：（参照营业执照上的主营范围填列）8.管理层情况：

要求：上述表格中所需填列的管理层人员至少包括但不限于：法人代表、总经理、财务主管、其他必要人员（如企业实际控制人、有决策作用的副总、总监等）。同时必须用文字形式写明管理人员是否存在不良记录和不良嗜好。9.政1府背景情况： 10.股东背景情况： 要求：

①新设项目公司应着重反映股东特别是实际控制人的生产经营情况、财务实力、资信、行业经验、技术能力和项目管理能力。

②具有集团背景及多关联企业的申请人，应提供股权结构图，并标明投资集团内关系、投资额、控股比例、同时对集团主要企业的主营业务、上下游产业链关系、在各行取得的融资情况必需有详细描述。③股东为民营、外资背景，应特别注意查询并注明相关公开信息，以及对相应的调查结果，若无特别信息，也应注明。11.关联企业在我行的授信情况：

12.重大事项：

要求：对申请人在申报业务前一年内出现的重大事项予以说明和分析，主要内容包括但不限于：①重大体制改革；②重大建设项目；③重**律诉讼、重大事故和赔偿；④重大经营管理变化。

二、申请人经营情况

如申请人为非新设法人，需要分析以下内容： 1.主营业务描述：

要求：分析申请人主要业务的内容，主要业务占比、业务流程、经营模式、产能利用情况，并详细描述产、供、销的生产流程）2.上、下游客户情况及结算方式：

要求：分析上下游客户的名称、业务集中度，并分析申请人与上、下游客户之间的结算方式、帐期等；重点分析关联方采购和销售的金额和占比。

3.经营优、劣势分析：

要求：分析申请人在品牌、销售策略、供销渠道、生产工艺等方面的经营优势或劣势。4.近期发展规划：

要求：分析申请人生产能力的扩张、新产品的开发、新业务的拓展、业务的转型等发展计划；

三、财务分析

参见流动资金贷款送审报告要求。重点分析资金来源结构、资金投入明细。

四、他行融资情况

要求：①授信品种指：流动资金贷款、承兑、开证等，具体品种的细分金额应明确填列；②他行大额授信必需了解到期日，同时了解他行对即将到期的大额授信的续支持态度；③利率应填列上下浮动幅度；④担保方式须明确保证人或抵质押物名称；⑤除目前融资行外，了解申请人是否还在向其他银行申请融资。第四章

项目建设条件评价

一、项目建设必要性

阐述项目建设对企业、地方经济发展的必要性和重要性。

二、项目基本情况 1.项目名称： 2.地理位置：

3.建设内容：项目建设规模、主要建设内容及产品

三、项目建设合法性 项目取得的相关批复文件：

（1）项目建议书批复、项目可行性研究报告批复或项目核准手续或备案表；

（2）项目用地规划及工程规划意见；（3）初步设计报告或扩初报告批复意见（4）项目用地使用权证；（5）施工许可证；（6）环境影响评价审批；

（7）其他。要求：

①列明取得批复日期、批复机构、文号和简要的批复内容。②注意文件是否齐全，审批层级权限是否合规，建设内容、建设总投资、期限是否与批复一致。

四、项目建设条件评价 要求：

①评价与项目建设有关的交通、技术、能源、原料供应、生产等方面条件是否具备；

②原料供应、能源及交通等满足项目长远发展的需要，有无稳定的供货渠道、对原料、能源等价格进行预测，分析是否影响项目运营。

五、工艺技术条件评价 要求：

①建设项目采用的工艺技术设备先进性、经济性和适用性是否已经过专家论证，是否符合国家的技术发展政策、是否有利于资源的综合利用、是否有利于提高产品质量、降低能耗和污染排放；

②项目采取的设备是否属于国家明文规定淘汰、禁止采用的设备；采用的新工艺、新技术、新设备是否安全可靠。

③分析引进技术和设备是否与国内设备、零配件、工艺技术相配套。

④项目参与人对项目管理和技术是否有承诺，评价其履行能力。

六、环境保护 要求：

项目是否已按照环境保护批复的要求落实各项环境保护措施。如项目已完工，项目是否已通过环境保护部门的验收。

七、项目进展情况 1.项目建设计划：

要求：预计项目建设工期；项目建设计划按照重要时间节点排列。2.项目建设计划的实施及执行情况： 要求：

①已开工项目应分析计划进度与形象进度是否相符，如不符，需说明原因；

②根据形象进度及实际支付资金（需取得相关合同及凭证），分析已完成投资；

③描述资金到位情况。

④已完工项目应分析项目投入运行的情况，是否达到计划的产能利用率，如未达到，需说明原因。第五章

市场评价

一、供求分析

1.项目产品（服务）方案和特性； 2.产品（服务）供求分析：（1）产品（服务）市场供求现状；（2）产品（服务）未来供求趋势；（3）产品（服务）价格走势预测。

上述内容可根据统计部门和行业协会的统计数据、专业行业研究报告

以及专家意见进行分析。3.产业政策的影响

阐述政1府或行业主管部门针对该项目产品（服务）所制定的有关政策，分析未来发展战略对项目产生的影响。

二、产品竞争力分析

1.项目产品（服务）的主要客户群 2.项目产品（服务）竞争优劣势 要求：

①分析项目产品投放市场与消费者收入、消费水平及消费本产品的数量、销售价格是否相适应；销售方式及促销手段能否提高原有市场占有率或开辟新的销售市场。

②从价格、质量、成本及技术、销售方案（如销售渠道建设）等方面与同行业同类项目相比较，分析其竞争优劣势。至少列举出一家国内或国际市场份额占比较大的同类企业及其产品的价格、成本、质量、规模等并进行比较分析。

③项目参与人如对产品（服务）销售有相应承诺的，应评估履约能力。

报告中含有多个表格，由于无法粘贴，最终版本请各位坛友下载附件参考

第六章

投资估算和筹资评估

一、项目总投资

1.固定资产投资 2.流动资金投资 3.项目总投资 要求：

①通过编制固定资产投资估算表（附表1）估算项目固定资产投资。固定资产投资主要由工程费用（建筑工程费、设备购置费、安装工程费）、工程建设其他费用、预备费（基本预备费和涨价准备金）和建设期利息。其中：

项目建设期利息包括了银行借款和其他债务资金的利息以及其他融资费用（手续费、承诺费、管理费等），其中建设期每年应计利息=（年初贷款累计+本年发放贷款总额/2）*年利率。

基本预备费=（建筑工程费用 + 安装工程费用+ 设备购置费用+工程建设其它费用）＊基本预备费率，费率一般为5-10%。

涨价预备金：一般按照建筑安装工程费和设备及工器具购置费的一定比率计算，费率按照物价指数估算。

②如项目未开工或在建，应根据项目可行性研究报告批复或初步设计批复的概算总投资，并结合项目实施情况分析固定资产投资估算的依据是否符合国家或地区有关规定，工程内容和费用是否齐全，是否任意扩大费用范围、提高标准、扩大规模；分析投资估算是否打足，有无漏项、少算或人为压低造价等。若对批复总投资作调整，应逐一说明调整原因。

③如项目已完工或已近完工，应按照实际投入资金及计划尚需支付款项进行估算。

④增量授信时，应比较前次评估结果与项目实际总投资，并分析存在差异的原因。

⑤根据项目规模和经营方式，估算流动资金投资，并说明估算方法。流动资金是指项目建成投产后，为维持正常生产经营活动所占用的全部周转资金，一般可用分项详细估算法或扩大指标估算法。其中： 分项详细估算法

流动资金=流动资产－流动负债 流动资产=现金+应收及预付账款+存货 流动负债=应付账款+预收账款

流动资金本年增加额=本年流动资金－上年流动资金 扩大指标估算法

参照申请人以往的或同类企业的流动资金占用率，对项目流动资金需求量进行估算。可按照销售收入流动资金占用率、经营成本流动资金占用率或单位产量流动资金占用率等进行测算。

⑥项目总投资为实施项目所需固定资产投资与流动资金投资之和

二、项目资金来源

1、资本金：金额、占比、落实程度和到位的可能性，其中新设法人，资本金以所有者权益为准，并列明其构成内容，既有法人应着重分析对应本项目的部分。

2、银行贷款：描述贷款金额、各银行贷款份额及落实程度；

3、其他：具体来源，明确是否优先于我行贷款偿还； 要求：

①分析各项资金来源的真实性，投资是否留有资金缺口。

②项目资本金比例是否符合国家关于项目资本金制度的有关规定，计算资本金基数的总投资，是指投资项目的固定资产投资与铺底流动资金之和，其中铺底流动资金一般为流动资金投资30%。

③根据各项资金来源的到位计划，编制投资计划及资金筹措表（附表2）。

④本次授信业务（融资）品种、金额、期限、利率等合理性。⑤增量授信应比较原资金来源计划与实际到位情况，并分析差异的原因，提出落实资金来源的新方案。

第七章

项目财务评估

一、项目评估取值依据 1.项目计算期

项目计算期

年，其中项目建设期

年，项目运营期

年。要求：对于一般制造型项目，一般以主要设备的经济寿命期确定，运营期最长不宜超过15年；基础产业、基础设施以及学校、医院等公益项目的运营期可适当延长，一般不超过30年；特许经营权项目生产经营期应短于项目收费年限。2.收入

（1）产品（服务）收入： 产品（服务）价格

各期运营负荷（产品或服务的数量）要求：

①说明产品（服务）价格及其变化趋势，并阐述采用价格的合理性，价格的变化趋势应符合市场预测分析结论；对于适用增值税的收入，以不含税价格计算。

②说明各期运营负荷（产品或服务的数量），运营负荷（产品或服务的数量）应根据项目建设进度、设备调试和投产计划及预计市场可接受的程度，并结合行业和项目特点合理确定。（2）补贴收入

要求：对于需要政1府在一定时期内给予补贴收入以维持运营的项目，应估算政1府每年补贴数额，并分析政1府在一定时期内提供财政补贴的能力。3.成本和费用（1）产品制造成本

直接材料（单位直接材料成本）直接工资 其他直接支出 制造费用（2）管理费用（3）财务费用

（4）营业费用 要求：

①说明上述列示项目包括的主要内容和计算依据，并编制折旧及摊销测算表（附表3）和总成本费用测算表（附表4）。

②新建项目应根据国家现行的企业财务会计制度的要求，并结合同行业同类项目的成本费用水平以及本项目特性进行计算，避免漏项和低估。改扩建项目成本费用水平应与原有项目进行比较，如存在差异，应予以说明。

③根据行业和项目特点，成本和费用项目可适当进行调整。④成本均按照不含增值税价格设定。

⑤固定资产折旧年限和预计残值率一般按照税法明确规定或会计制度规定，建议折旧年限为设备5-10年，电子计算机3-5年，房屋30年。

⑥无形资产摊销，法律和合同规定了法定有效期限或者收益年限的，摊销年限从其规定，否则应注意符合税法的要求，无形资产的摊销一般采用平均年限法，不计残值。

⑦将总成本费用分解为固定成本和可变成本，其中固定成本一般包括折旧费、摊销费、修理费、工资及福利费（计件工资除外）和财务费用，可变成本主要包括外购原材料、燃料及动力费和计件工资等。⑧计算经营成本，经营成本=总成本费用-折旧费-摊销费-财务费用 4.税费 要求：

①列示项目涉及各项税金及附加，并说明申请人适用的税率和计算依据；一般项目所涉及的税费包括营业税（增值税）、消费税、营业税金附加、房产税、资源税等。

②项目所涉及的税金及附加应按照税法及相关财政法规的规定执行，如涉及税收优惠或减免应说明理由，并提交当地税务相关证明。

二、项目财务指标 1.财务内部收益率 2.投资回收期 3.贷款偿还期 要求：

①根据项目评估取值，编制损益表（附表5）、现金流量表（附表6）。如果某些项目在运营期内需要投入一定的固定资产投资才能得以维持正常运营，例如设备更新费用、重新装修等，应将发生维持运营投资列入现金流量表作为现金流出，如该项投资能资本化则记入固定资产原值并计提折旧，否则作为费用，计入当期损益。

②计算财务内部收益率、投资回收期和贷款偿还期等各指标，其中投资回收期从项目建设开始年算起，至现金流量表中累计净现金流量由负值变为零点的时点。

③分析项目财务内部收益率是否高于基准收益率（五年以上贷款基准利率加1%-2%的风险系数）。

④项目财务内部收益率和投资回收期与同行业同类项目正常财务指标进行比较，如低于同类项目财务指标应说明理由。同行业同类项目

以行业协会统计数据及专业行业报告为准。

⑤编制贷款偿还期计算表（附表7）。如有他行贷款，应按还款期的先后或按同比例（如期限相同）测算我行贷款偿还期。分析我行贷款偿还期是否与设定的贷款计划相符、还款的频率是否与项目现金流入相匹配；若不相符，须说明理由。

⑥改扩建项目应采用有无对比法计算，即分别计算改扩建后(即“有项目”)以及不扩建(即“无项目”)两种情况下的效益及现金流量，编制改扩建项目损益表（附表9）和改扩建项目现金流量表（附表10），计算增量指标。

如有些改扩建项目，可独立计算新增效益和现金流量可视同新建项目操作。

三、不确定性分析 1.盈亏平衡点 要求：

①计算盈亏平衡点

盈亏平衡点＝年平均固定成本/（年平均销售收入－年平均可变总成本－年平均销售税金及附加）

达到该点项目可保本经营，一般来说，盈亏平衡点越低项目抗风险能力越强。

②分析项目产能如何确保达到盈亏平衡点。2.敏感性因素分析 要求：

①进行敏感性分析时将总投资、销售价格、销售成本、汇率（对利用外资达总投资30%以上的项目）等因素，向不利方向变动10%或20%时，对内部收益率的影响是否很大，内部收益率是否仍高于基准收益率，投资利润率能否达到行业平均水平。②编制敏感性分析表（附表7）第八章

项目贷款担保评价

一、抵押担保： 1.抵押物的基本情况

2.抵押及相关手续操作方案：如分阶段采取不同担保方式，需列明担保方式和对应授信金额，还款期内是否要按照还款进度撤销相应的担保。

3.抵押物价值及变现能力评价： 4.抵押物担保能力综合评价：

二、其他担保

如保证担保、质押担保等，参见流动资金贷款送审报告要求。第九章 风险评价

一、主要风险

1.客户风险。（包括财务风险、经营风险、行业风险、信用风险等）2.项目风险。（综合分析拟建项目在产业政策、技术、建设条件、市场、生产经营、环保等方面面临的风险，项目总投资、融资、财务可行性等方面存在的问题）

3.担保风险。（包括保证人担保能力，抵押物担保能力、担保瑕疵问

题、担保手续操作风险等）

4.银行管理风险。（包括业务政策风险、业务集中度风险、管理风险、利率风险等）

二、风险控制方案

要求：列明针对上述风险拟采取的风险控制措施，并分析相关措施的有效性，得出风险能否控制的结论。第十章 综合评价 要求：

1．阐述送审行发展该客户的理由：（1）与申请人原有的合作关系；（2）项目竞争优势；

（3）本笔业务为我行带来的收益。

2．评价对申请人的整体营销方案，包括贷款金额、币种、业务品种组合、期限组合、信贷价格、担保方式等与项目的匹配程度； 3．提请审批决策时关注的问题及其他需要说明的事项。

4．通过上述分析，作出综合性的评价意见，意见应明确表示同意与否。

调查人：

日期：

第三篇：特殊项目

特殊项目(2.5.8.11月)手卫生的五个指征

1、接触患者前；

2、进行清洁无菌操作前；

3、接触患者血液体液后；

4、接触患者周围环境后；

5、接触患者后

优质护理服务的目标和内涵

目标：患者满意、社会满意、政府满意

内涵：

1、改革护理工作模式：落实包干责任制整体护理模式；

2、履行护理职责，包括治疗处置、病情观察、生活护理、健康教育、康复指导、心理护理等

患者十大安全目标

1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.正确识别患者身份 强化手术安全核查 确保用药安全

减少医院相关性感染

落实临床“危急值”管理制度 加强医务人员有效沟通 防范与减少意外伤害 主动报告患者安全事件 鼓励患者参与患者安全

加强医学装备及信息系统安全管理

跌倒/坠床风险评估报告制度及流程

1、住院患者入院后24小时内完成跌倒/坠床风险评估。

2、护士应注意评估患者易导致跌倒的危险因素，如患者神志、自理能力、步态、地面、灯光照明等。

3、定时巡视患者，严密观察生命体征及病情变化，合理安排陪护。

4、将病床调至最低位，并固定好脚刹车，必要时加床档；呼叫器、便器等常用物品放在患者易取处。

5、搬运患者时将平车固定，防止滑动，就位后拉好护栏。

6、加强与患者及家属的交流沟通，对患者进行安全事项的指导。

7、护士熟练掌握跌倒/坠床应急预案，当发生患者跌倒/坠床时，要迅速采取有效措施。

8、值班护士应立即向护士长汇报，将发生经过、患者状况及后果及时登记，并按护理不良事件上报护理部。

9、护士长要组织护士认真讨论，提高认识，不断改进工作流程。

10、发生患者跌倒/坠床的科室或个人，有意隐瞒不报者，一经发现严肃处理。跌倒/坠床报告流程

发现病人跌倒、坠床 → 护士对病人伤情报告→

立即通知主管医生或值班医生 → 医生根据病人伤情进行处理 → 护士执行医嘱，做好监护，加强巡视 → 记录病人跌倒、坠床事件全过程、重点交班 → 对病人进行再评估，对病人和家属进行预防跌倒、坠床再教育并采取改进措施→

科室讨论，进行原因分析，确定改进措施 → 严格执行上报流程，及时汇报护士长，12小时内护士长上报护理部，24小时内网上上报不良事件（护理安全质量改进小组对导致病人跌倒、坠床因素进行分析，提出改进意见，并报护理部审核）→ 科室执行改进建议 2、5、8、11月

跌倒/坠床处置预案

1立即通知主管医生或值班医生，对病人伤情进一步评估，并进行相应处理。2执行医嘱，做好监护，加强巡视。

3详细记录病人跌倒、坠床发生时间、地点、原因、跌倒、坠床后处理，并列为重点交班内容。4对病人进行跌倒、坠床再评估，对病人和家属进行预防跌倒、坠床再教育并采取改进措施 严格执行上报流程。及时汇报护士长，12小时内（重大事件30分钟内)护士长以口头、电话等形式上报护理部，24小时内网上上报不良事件。一周内科室组织讨论、分析原因，确定改进措施。

护理不良事件报告制度(核心制度)

1、在护理活动中必须严格遵守医疗卫生管理法律，行政法规，部门规章和诊疗护理规范，常规，遵守护理服务职业道德。

2、实行免责、非惩罚性护理安全（不良）事件报告制度，以缓解护理人员发生护理安全不良事件后的工作及心理压力。

3、发生不良事件后，要及时评估事件发生后的影响，如实上报，并积极采取挽救或补救措施，尽量减少或消除不良后果。

4、发生护理不良事件后，有关的记录、标本、化验结果、相关药品、器械均应妥善保管，不得擅自涂改、销毁。

5、发生护理不良事件后，当事人应立即报告值班医师、病区护士长和科主任，病区护士长24小时内电话报告护理部，48小时内网络上报，护士长对事件发生过程及时调查，在一周内组织科内讨论分析原因、影响因素及管理等各个环节，提出改进意见及方案，跟踪改进措施落实情况并评价效果。

6、护理部及时组织护理管理委员会对发生的护理不良事件进行分析，并提出整改建议及处理意见，反馈给科室并督促改进。

7、发生护理不良事件的科室或个人，如不按规定报告，有意隐瞒，事后经领导或他人发现，按情节轻重给予处理。

8、提供护理人员多途径上报护理安全（不良）事件与隐患信息，报告形式：

1）口头报告：发生严重不良事件时，知情人员立即向护士长、科主任、总值班、护理部口头报告事件情况。

2）电话报告：发生一般不良事件后，科室护士长24小时内电话报告护理部。3）网络报告：知情人员登录医院内网不良事件直报系统上报。

职业暴露

医务人员职业暴露是指医院工作人员在从事诊疗、护理、医疗垃圾清运等工作过程中意外被血源性传染病携带者的血液、体液污染了破损的皮肤或粘膜，或被含有血源性传染病的血液、体液污染了的枕头以及其他锐气刺破皮肤，还包括被这类病人抓伤、咬伤等，有可能被血源性传染病感染事件。职业暴露处理流程：

一、溅入口腔、眼睛：用清水、自来水或生理盐水长时间彻底冲洗

二、完整皮肤污染：

1、皂液和清水清洗；

2、一般性消毒

三、黏膜损伤：

1、先用皂液，再用生理盐水或清水反复冲洗2、0.5%碘伏冲洗或涂抹消毒

3、查阅关联患者资料，填写报告卡，报医院感染管理科 皮肤刺伤：

1、从近心端向远心端挤出损伤处测血液，皂液流水冲洗伤口2、75%酒精、0.5%碘伏浸泡涂抹消毒

3、查阅关联患者资料，填写报告卡，报医院感染管理科 2、5、8、11月 关联患者为HBV阳性：

4、被刺伤者HBV阴性者，注射乙肝免疫球蛋白、乙肝疫苗（0.1.6月）

5、受伤经过说明需护士长或科主任签名后，报告医院感染管理科，由分管院长审批。

关联患者为HIV阳性：

4、报告主管院长及相关部门 5、24小时内口服用药，并于暴露后1月、2月、3月、6月定期检查HIV抗体。

四、小面积血液、体液溅洒出来处理流程

小面积血液体液溅洒后，戴一次性外科口罩、乳胶手套；

若混有碎玻璃或针筒，先用镊子将混入的锐气小心夹起至于利器盒内

用足量吸水纸巾吸取，并用小喷壶现场配置含有效氯2000mg/L消毒液，喷洒在吸水纸巾上；

覆盖消毒2分钟后，覆盖物包裹血液、呕吐物、排泄物等弃置于双层医疗废物专用包装袋内，并用有效的封口方式封扎；

必要时用刷子清洁局部，再进行溅洒处清洁和消毒

五、大面积血液、体液溅洒出来处理流程

大面积血液体液溅洒后，戴工作圆帽、一次性外科口罩、乳胶手套； 若混有碎玻璃或针筒，先用镊子将混入的锐气小心夹起至于利器盒内

用足量吸水纸巾吸取，并用小喷壶现场配置含有效氯2000mg/L消毒液，喷洒在吸水纸巾上；

以污染物为中心，由外向内用小毛巾进行擦拭消毒，如地面有裂缝或地砖之间的接缝，应用刷子刷洗裂缝后再用清水擦拭一遍；

使用后的镊子、刷子等在流动水下冲洗污染物，采用消毒液浸泡消毒30分钟后，清洗、晾干备用 吸水纸巾、小毛巾等弃置于双层医疗废物专用包装袋内，之后再次进行溅洒处的清洁和消毒

抢救工作制度（护理核心制度）

1、定期对护理人员进行急救知识培训，提高其抢救意识和抢救水平，抢救患者时做到人员到位、行动敏捷、有条不紊、分秒必争。

2、抢救时做到分工明确，密切配合，听从指挥，坚守岗位。

3、每日核对抢救物品，班班交接，做到帐物相符。各种急救药品、器材及物品应做到“五定”：定数量品种、定点放置、定专人管理、定期消毒、灭菌、定期检查维修。抢救物品不准任意挪用或外借，必须处于应急状态。无菌物品须注明灭菌日期，保证在有效期内使用。

4、参加抢救人员必须掌握各种抢救技术和抢救常规，确保抢救的顺利进行。

5、严密观察病情变化，准确、及时填写患者护理记录单，记录内容完整、准确。

6、严格交接班制度和查对制度，在抢救患者过程中，正确执行医嘱。口头医嘱要求准确清楚，护士执行前必须复述一遍，确认无误后再执行；保留安瓿以备事后查对。及时记录护理记录单，来不及记录的于抢救结束后6小时内据实补记，并加以说明。

7、抢救结束后及时清理各种物品并进行初步处理、登记。

8、认真做好抢救患者