第一篇：主任信用社自查报告

三号信用社“合规管理和风险防控年活动”

自查报告

我们三号信用社根据《张北县农村信用合作联社合规管理和风险防控年”活动实施方案》的要求，在深入动员和对各岗位相关制度要求和操作流程的学习基础上，对照实施方案规定的总体要求，对本单位从制度设计到业务运营，从管理者的决策管理到员工的具体操作行为，认真组织好个人行为自查和单位自查，现将自查阶段总结如下：

1.对班子建设方面:我们以许海为主任，邹风平为会计的领导班子。分工明确，工作规则完善，无存在缺位缺位错位等现象。

2.内控制度建设与执行情况方面：各种规章制度完善，制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。实行了岗位轮换和强制休假，严格执行“四项制度”。

3.经营情况方面:各项经营管理活动合规，审慎经营指标真实，无虚假存款，虚增利润和帐外经营等行为，无以权谋私违规违纪发放贷款等行为，无违规授权、授信行为。无违反财务管理规定的行为。排查了信贷业务柜台业务银行卡业务三个领域的风险隐患，对冒名贷款等业务作为重点排

查。

4.我们对本单位和员工高度负责，查找问题，不漏一 笔业务，不漏一名员工，不漏一个岗位。对出现的问题，就地解决。坚持边查边改。

三号信用社

20年 月 日

第二篇：信用社主任合规文化建设自查报告

**联社**社个人“合规文化建设”

自查报告

根据银监会、省联社及县联社“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

一、多措并举，真查实摆，切实找准自身问题 开展合规文化建设以来，自己通过学习相关文件和上级领导讲话，切实认识到了，加强合规文化建设是农村信用社加快发展的客观要求，是解决当前存在突出问题的迫切需要，是提高个人素质、强化工作作风的良好契机，必将对全市信用社系统工作再上新水平、再创新成绩起到至关重要的作用。基于以上认识，自己以积极认真的态度投入到了合规文化建设当中，把搞好合规文化建设作为完善自身，切实加强自我建设的重要方法和途径牢牢抓在手上。解决问题，首先要找准问题。为了找出自身问题，选准整改方向，我坚持按照市办和联社的有关要求，规范动作、严格步骤，重点对照市办指出的四个方面问题进行了认真的自查，力争把问题找准找实。

一是通过自我反思查找问题。对照上级及联社的要求，自己真正静下心来深思，开展深刻自我批评，认真反思自己的问题和不足，勇于亮出自己的丑，揭出自己的短。

二是通过同志互帮查找问题。利用召开座谈会和与同事

交流的方式，虚心向周围同志和班子成员征求意见，看看问题存在哪，根源是什么，避免自我查找的主观性。同时，还以真心帮助同志的目的，大胆向周围同志提意见，帮助大家找问题，达到互帮互助的目的。

三是通过群众评议查找问题。充分利用发放意见表的形式，收集社会各界对自己的意见和建议。同时，自己还注意深入一线，与群众交流，认真听取群众对信用社和对我个人的意见。并对群众提出的意见，一一做好记录，认真分析积极思考，及时归纳总结。通过一段时间的深入查找，发现自己主要存在着以下几方面问题：

1、组织观念还有待进一步强化，执行上级政令不够严格。表现为，思想上存在着一定的侥幸心理，没有做到执行上级政令不走样。有时以具体问题具体分析具体操作为借口，进行灵活变通。同时，在工作中创新观念也不够强。工作上不能完全放开手脚，思想上不够大胆，满足于按照上级和领导要求，做好本职，完成任务，缺乏创造性、独创性的点子，对如何创造性的开展工作思路不宽、办法不多。

2、对相关的金融系统和信用社的法律法规的执行，有时存在着有规不循的问题。表现为，对相关法律法规学习得不深不透，只知道一些梗概，没有去深入研究，有重业务轻理论的倾向，致使自己法律法规知识不够扎实，开展工作不能得心应手，造成工作中随大溜，看别人。作为信用社的领

导干部没有做到以其昭昭，使人昭昭，这样下去是很危险的，必须下决心改正。

3、敬业爱岗的模范作用发挥得不够充分。自己作为一名信用社的领导干部应当始终发挥表率作用，以自己的一马当先，引领分管领域工作的全面上水平。但是，通过分析查找，发现自己在工作中存在自我要求不严格的现象。服务意识有待进一步提高。自己在基层社工作多年，自我感觉自己的服务意识还不差。但是用更高的标准来衡量，自己的服务意识还不能完全适应当前信用社面临的新形势和新任务。自身建设还有待强化。实事求是地讲，自己始终注重用思想道德和党纪国法两道防线来约束自己，不触线、不违规、不放松。但在信用社这个特殊的单位担任领导干部，必须更好地廉洁自律，更加严格地要求自己，做到立行、立德、立威、立身，不能有半点马虎。因此，必须把加强自身建设作为永恒的课题切实抓紧抓好。

二、深究根源，积极纠改，努力从根本上解决问题 找准问题的根源，才能从根本上解决问题。通过认真分析思考，我认为产生上述问题的原因有自身修养不够，从点滴做起、防微杜渐意识不强的原因；也有自己纪律观念不够强，总觉得出不了大问题，从而在思想上对合规文化建设不够重视的原因。但深究起来问题的主要根源还是自己的世界观和人生观需要进一步的改造，对于实际工作来说，就是还

需要进一步提高自己对信用社工作重要性的认识和对合规文化建设重要性的认识，通过提高认识使自己真正心甘情愿的、全心全意的投入到工作当中去。

问题查找到位后，我立即针对这些问题制定了整改措施，并严格执行。

一是挤时间学习。挤出时间积极进行自学，在不到1个月的时间里自学了10余份上级下发的有关文件。并且虚心向单位里的业务能手进行请教，积极学习业务知识。通过一段时间的努力自己的理论知识和业务知识都有所提高。

二是严格纪律。作为一名信用社干部，只有管住自己，才有资格、有能力领导和教育别人。为此，在工作中注意对自己高标准、严要求，“慎权、慎欲、慎独”，自觉遵守廉政建设的各项规定，严格约束自己的思想和工作行为。

三是努力工作。在工作中自觉地服从、服务于大局，自觉地把自己的工作同整个信用社系统的整体工作联系起来，自觉地把合规文化建设作为推动工作的重要抓手。坚持高标准、严要求，努力做好本职工作和抓好分管工作，圆满完成上级和领导交给的任务。通过一段时间的努力，自己分管负责的工作都取得了一定的成绩，呈现出了健康稳步发展的好势头。

三、明确方向，制定措施，切实保证合规文化建设取得实实在在的效果

根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在今后的工作中，我将严格执行联社的各项规章制度，吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和不足，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好自己的各项工作。

从制度上防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、岗位之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范的长效机制。建立岗位责任制，逐级追究责任，严格执行审贷分离制度。

加强监控体系建设。积极配合联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核。加大内控制度检查，做到不留死角。采取不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高认识，高度重视看，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。

自查人：***

二〇一一年六月二十八日

第三篇：信用社自查报告

关于学习对江西鄱阳农村信用联社案件情

况通报和自查情况的报告

2011年3月21日我社组织全体职工召开会议，会议开始就是对江西鄱阳县“2.11”案件进行通报。该案在巨额套取背后没有任何“高科技含量”，仅仅是该县财政局经建股股长李华波与该县农村信用社城区分社主任徐德堂利用职务之便相互勾结。作案手段是：利用假支票，假公章逃避财政局划拨专项资金审批手续，用私盖伪造的公章、提供虚假的对账单等，且作案时间达到四年之久金额巨大，令人值得深刻反思。案件原因分析：

1、是没有认真贯彻银监会防范操作风险13条意见；

2、是内部控制流于形式；

3、是人员使用管理考核机制不健全，用人失察，重业务轻管理；

4、是案件防范风险排查不深入；

5、是案件防控四项制度执行不彻底；六是对不良行为人员管理排查不到位。

根据案件学习举一反三，引以为戒：一是要加强重大案件信息及舆情的检测把案件防控责任分解落实到每个岗位、每个业务条线及各岗位，形成一级抓一级、层层抓落实的责任机制；二是扎实观测案件防控措施；三是狠抓制度建设，完善业务流程，提高执行力；四是提高队伍职业道德素质，大力培育合规文化；五是继续加大违规行为查处力度，对违

规行为进行严格问责，强化制度执行力，认真维护规章制度的严肃性。

针对以上的情况，我社迅速对财政局的所有帐户的交易情况、印鉴预留情况进行了一次全面的自查。经核查，我社能按照规章制度贯彻执行，严格执行票据使用管理办法、内外对帐、印证押卡等管理，实现流程制约，岗位有效分离，落实四项制度，没有发现异常情况。

二、我县联社3月14日召开主任会议精神，信贷系统上线动员大会。由唐振雄理事长；李国升主任主持大会。会上李国升主任重点在希望各社充分重视上线工作，要求在3月25日前必须完成数据录入工作，确保不拖全市全省后退；顺利上线。唐振雄提到三点建议：

（一）是思想认识要到位，信贷系统上线是新系统上线工作的一部分，实现信贷管理现代化。

（二）是工作要到位，要求各社加强工作意识，恒量自身工作量，务必做好上线工作。

（三）是建议全体员工加强自身素质的提高，适应社会需求。

三、认真贯彻落实会议精神，大兴求真务实之风，牢固树立脚踏实地的工作作风，坚决克服形式主义。对于在每次检查中查出的违规问题、案件风险、安全漏洞及整改情况等，要如实反映。坚持务真求实的工作作风，严谨的工作态度，做到对事业负责、对存款人负责、对自己负责。总之，通过学习教育、制度建设和作风建设，在全县信用社着力构筑制度“防火墙”、编织道德“防护网”、架设追责“高压线”，上下一心，群策群力，坚持案件治理、业务发展齐抓共管，扎实推进案件风险隐患清查与综合治理工作，努力促进案件专项治理标本兼治，真正形成一种“制度防范、道德防护、违规惩戒”三位一体的案防工作新机制。

会议最后强调，要求大家必须把思想道德建设、内控制度建设与业务经营紧密结合起来，确保案件风险隐患清查与综合治理工作取得实效，做到每笔业务不仅合规合法，还要促进业务工作稳步发展。

第四篇：信用社自查报告

按照县联社《关于印发〈安徽体会农村信用社“合规文化建设年”活动方案〉的通知》精神，我社宣传发动、部署动员，并于2011年7月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的基